eToro ve Plus500 Karşılaştırması

Her ikisi de halka açık şirkettir: eToro, Mayıs 2025'ten bu yana Nasdaq'ta (ETOR) işlem görürken, Plus500 2018'den bu yana Londra Menkul Kıymetler Borsası ana pazarında (LSE: PLUS) yer almakta ve FTSE 250'de bulunmaktadır. Her biri ülkeye özgü düzenlenmiş kurumlar aracılığıyla faaliyet göstermektedir — eToro, FCA, CySEC, ASIC, MAS ve FINRA'ya kayıtlı bir ABD kurumu altında; Plus500 ise FCA, CySEC, ASIC, MAS, Japonya'nın JFSA'sı ve ABD vadeli işlemleri ile Kanada kurumları dahil daha birçoğu altında. eToro daha fazla düzenleyici sürtüşme çekmiştir: 'komisyonsuz' pazarlama üzerine 2023'te bir İtalyan cezası, yaklaşık 20.000 Avustralyalı müşteriye CFD dağıtımı üzerine devam eden bir ASIC eylemi ve eToro USA'yı kripto sunumunu Bitcoin, Bitcoin Cash ve Ether ile sınırlamaya zorlayan 2024 SEC anlaşması. Plus500'ün kaydı son yıllarda daha az bu tür eylem göstermektedir.

eToro'nun temel ayırt edici özelliği gerçek varlık sahipliğidir: forex, endeksler ve emtialar üzerindeki kaldıraçlı CFD'lerin yanı sıra gerçek hisse senetlerini, ETF'leri ve kripto para birimlerini komisyonsuz satın alabilirsiniz — toplamda yaklaşık 7.000 enstrüman. Plus500 yalnızca CFD sunmaktadır; forex, endeksler, emtialar, hisse senetleri ve kripto genelinde, dayanak varlığı tutma seçeneği olmadan. Bir türev pozisyonu yerine gerçekten hisse senedi veya kripto sahibi olmak isteyen uzun vadeli yatırımcılar eToro'ya yönelmelidir; yalnızca kaldıraçlı CFD maruziyeti isteyen yatırımcılar Plus500'de sahiplik seçeneğini özlemeyecektir.

eToro, gerçek hisse senetleri ve ETF'lerde sıfır komisyon, kriptoda %0,3-1 spread ve CFD'lerde yaklaşık 1,0 pip spread talep etmektedir; Plus500 ise genel olarak yalnızca spread tabanlıdır, EUR/USD koşullara bağlı olarak yaklaşık 0,6-1,3 pip olarak ölçülmüştür — genellikle eToro'nun CFD fiyatlamasından daha dardır. İşlem dışı ücretlerde, eToro'nun 5 dolarlık çekim ücreti (30 dolar minimum, USD hesapları) ve 12 aydan sonra ayda yaklaşık 10 dolarlık hareketsizlik ücreti, Plus500'ün yalnızca 3 aydan sonraki kendi 10 dolarlık aylık hareketsizlik ücretini kabaca yansıtmaktadır, ancak Plus500 ayrı bir çekim ücreti almamaktadır. Her ikisi de hesap para biriminiz enstrümanla eşleşmediğinde bir döviz çevrim ücreti uygulamaktadır (Plus500'de %0,7'ye kadar).

Bu, eToro'nun en net avantajıdır: CopyTrader, ek ücret olmadan bir Popüler Yatırımcının işlemlerini kendi fonlarınızla orantılı olarak otomatik olarak yansıtmanıza olanak tanır ve Smart Portfolios, bazıları Franklin Templeton ile ortak yönetilen bir tema etrafında birden fazla varlığı bir araya getirir. Plus500 hiçbir kopya alım satımı, sosyal akış veya duyarlılık verisi sunmamaktadır — saf olarak tek başına bir CFD işlem platformu olarak inşa edilmiştir. Başkalarını takip ederek öğrenmek isteyen veya elini taşın altına koymadan bir tahsis yaklaşımını tercih eden yatırımcılar bunu yalnızca eToro'da bulacaktır.

Hiçbir broker MT4, MT5 veya cTrader desteklemez — her ikisi de tamamen tescilli web ve mobil uygulamalarda çalışır; bu, üçüncü taraf EA veya algoritmik alım satım isteyen yatırımcılar için her ikisini de eleyecektir (Plus500, Futures hesapları için ayrı bir API sunmaktadır). Plus500'ün WebTrader'ı genellikle ikisinin daha basit, daha minimal olanı olarak görülmektedir; 100'den fazla gösterge ve dahili Trading Central araştırması içerir. eToro, bir sosyal akış, duyarlılık göstergeleri ve daha geniş bir grafik araç setini üzerine ekler, ancak daha gelişmiş grafik özellikleri daha yüksek eToro Club kademeleri arkasında kilitlidir.

Her ikisi de yayımlanmış bir telefon hattı olmadan sohbet/bilet desteğine dayanmaktadır ve her ikisi de özellikle çekimler ve doğrulama konusunda yavaş yanıt süreleri hakkında şikayetler çekmektedir. eToro'nun desteği 22 dilde 24/5 çalışmaktadır; Plus500 ise 7/24 sohbet ve bazı pazarlarda WhatsApp sunmaktadır ve bağımsız izleme, çoğu olumsuz Trustpilot incelemesine yaklaşık 48 saat içinde yanıt verdiğini bulmuştur. Hiçbiri hızlı olarak öne çıkmamaktadır, ancak Plus500'ün 7/24 kullanılabilirliği eToro'nun yalnızca hafta içi kapsamasına karşı küçük bir üstünlüktür.