Calculadora de riesgo / ganancia
Una operación con una mala relación riesgo-ganancia necesita un porcentaje de ganancia muy alto solo para empatar. Ingresa tu entrada, stop y objetivo para obtener la relación y el porcentaje mínimo de ganancia que la hace rentable.
Resultados
- Riesgo : ganancia
- 1 : 2
- Porcentaje de ganancia para empatar
- 33,3%
Estas herramientas son solo para educación. Revisa las especificaciones del contrato de tu broker — los tamaños de pip, tamaños de lote y reglas de margen varían.
¿Qué es el ratio riesgo-beneficio?
El ratio riesgo-beneficio compara lo que puedes perder si salta tu stop loss con lo que puedes ganar si se alcanza tu take profit. Una operación que arriesga 50 pips para ganar 100 tiene un ratio de 1:2: por cada unidad de riesgo hay dos unidades de beneficio potencial. Se escribe como R:B (o R:R) o simplemente como un múltiplo de R.
Su verdadera potencia aparece al combinarlo con el porcentaje de aciertos. Una operación 1:2 solo necesita acertar el 34% de las veces para quedar en equilibrio; una 2:1 (arriesgar dos para ganar uno) necesita un 67%. Los traders que siguen ambas cifras saben si una estrategia tiene esperanza matemática positiva, en lugar de juzgarla por los últimos resultados.
Cómo usar la calculadora riesgo beneficio
Introduce tu precio de entrada
El precio al que piensas abrir la posición o aquel al que te ejecutaron.
Introduce el precio del stop loss
Colócalo donde tu idea quede invalidada (más allá de un máximo o mínimo relevante, de un nivel o de un múltiplo del ATR) y no en un número redondo de pips.
Introduce el precio del take profit
Usa el siguiente nivel realista que es probable que alcance el mercado, no el más optimista.
Lee el ratio y el porcentaje de aciertos de equilibrio
El ratio muestra el beneficio por unidad de riesgo; el porcentaje de equilibrio es la proporción mínima de operaciones ganadoras que hace rentable el setup antes de costes.
Fórmula del riesgo beneficio
Riesgo = |Entrada − Stop loss|
Beneficio = |Take profit − Entrada|
Ratio (R) = Beneficio ÷ Riesgo
Porcentaje de aciertos de equilibrio = 1 ÷ (1 + R)Ejemplo: compras EURUSD a 1.1000 con un stop en 1.0950 y un objetivo en 1.1100. Riesgo = 50 pips, beneficio = 100 pips, ratio = 2.0 (1:2). Porcentaje de equilibrio = 1 ÷ (1 + 2) = 33.3%. Si ganas el 45% de esas operaciones, la esperanza por operación es 0.45 × 2R − 0.55 × 1R = +0.35R.
Consejos sobre riesgo y beneficio
- Fija el stop loss y el objetivo en el gráfico antes de calcular; después decide si el ratio resultante merece la pena. Nunca muevas el stop para mejorar el número.
- Un ratio alto no es automáticamente mejor: un objetivo 1:5 que casi nunca se alcanza pierde frente a un 1:1.5 que acierta el 60% de las veces. Registra tu porcentaje de aciertos real.
- Suma el spread y la comisión al lado del riesgo. En un scalp de 10 pips, un spread de 1.5 pips convierte un 1:2 en aproximadamente 1:1.7.
- Combina esta herramienta con la calculadora de tamaño de posición: el ratio te dice si el setup es bueno y el lotaje mantiene fija la R en dinero.
Preguntas frecuentes sobre riesgo beneficio
¿Cuál es un buen ratio riesgo-beneficio en forex?
La mayoría de las guías sugiere al menos 1:1.5 o 1:2 para swing trading e intradía, lo que permite ser rentable con un porcentaje de aciertos del 40–50%. Los scalpers suelen aceptar 1:1 con un porcentaje de aciertos mayor. Lo que importa es la combinación de ratio y aciertos, no el ratio por sí solo.
¿Cómo se calcula el ratio riesgo-beneficio?
Divide la distancia de la entrada al take profit entre la distancia de la entrada al stop loss. Un stop de 30 pips y un objetivo de 90 pips dan 90 ÷ 30 = 3, que se escribe 1:3.
¿Qué porcentaje de aciertos necesito con un ratio 1:1?
Más del 50% antes de costes, porque la mitad de tus operaciones deben ganar solo para quedar en equilibrio. Una vez incluidos el spread y la comisión, una estrategia 1:1 suele necesitar entre un 53% y un 55% de aciertos.
¿Qué es el porcentaje de aciertos de equilibrio?
El porcentaje de operaciones ganadoras en el que la ganancia total iguala a la pérdida total. Es 1 ÷ (1 + R): 50% para 1:1, 33% para 1:2 y 25% para 1:3. Cualquier porcentaje por encima es rentable antes de costes.
¿Es realista un riesgo beneficio de 1:3?
Sí, en estrategias de seguimiento de tendencia y de rupturas donde las ganancias corren, pero el porcentaje de aciertos suele ser del 30–40%. Cuenta con rachas largas de pérdidas y dimensiona las posiciones para poder soportarlas.
¿Debo cerrar antes una operación si el ratio empeora?
Si el motivo de la operación ha desaparecido, sí. En caso contrario, cambiar el plan a mitad de camino es lo que convierte una estrategia con esperanza positiva en una negativa. Decide de antemano las reglas de las salidas parciales y respétalas.
Herramientas relacionadas
- Calculadora de tamaño de posiciónConvierte tu porcentaje de riesgo y stop loss en el tamaño de lote exacto a operar.
- Calculadora de ganancia / pérdidaEstima el resultado de una operación desde el precio de entrada, salida y tamaño del lote.
- Calculadora de recuperación de reducciónVe la ganancia requerida para recuperarse de una pérdida — siempre es más que la pérdida.