CentFX İncelemesi

CentFX'in ana sayfasında iki satır var: "Profesyonel gibi işlem yap" ve "5 yıldızlı aracı kurum. Sıfır stres." İkincisi kontrol edilebilir ve kontrolden sağ çıkmıyor. Trustpilot CentFX'e 5 üzerinden 2,7 veriyor. Profil Mart 2024'ten beri sahiplenilmiş, 17 yorum taşıyor ve dağılımı %41 beş yıldız, %6 üç yıldız, %53 tek yıldız. Trustpilot, şirketin olumsuz yorumlarına yanıt vermediğini ve müşterilerinden yorum istediğine dair yakın bir geçmişi bulunmadığını belirtiyor.

On yedi yorum ince bir dosyadır ve okur bunu öyle tartmalı. Ama ana sayfadaki iddia "az yorumumuz var" değil — bu aracı kurumun tek kamuya açık puanının çürüttüğü, belirli bir puan iddiasıdır. Çoğunluğu tek yıldız olan yorumlarla 2,7'de otururken beş yıldız iddiası yayımlayan bir aracı kurum, hoşuna gitmeyen bir rakama nasıl davrandığını size zaten söylemiştir; bunu sitesindeki başka herhangi bir rakama geçmeden önce bilmek gerekir.

CentFX'in hukuk sayfası iki kuruluş adı veriyor. CentFX Limited, A000000971 numarasıyla "ANGUILLA (ARCA) Siciline Kayıtlı" — yani şirket kuran ve mali hizmet lisansı vermeyen Anguilla Ticaret Sicili. Ardından: "CENTFX GLOBAL PTY LTD, ACN numarası 631 408 609 ile Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu tarafından denetlenmektedir." Sorun tam bu cümle. ACN, Avustralya Şirket Numarası demektir; ASIC'in ulusal şirket sicili sıfatıyla Avustralya'da kayıtlı her şirkete — lisanslı bir bankadan mahalle tesisatçısına kadar — verdiği numaradır. Kuruluş kanıtıdır, müşteri parası alma yetkisi değil.

Avustralya şirketi gerçek — ABN 14 631 408 609, 4 Şubat 2019'dan beri etkin bir Avustralya özel şirketi — ve numaranın kanıtladığı tek şey budur. Avustralya'da mali hizmet sunma lisansı olan bir firma, kendi numarası olan bir Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı taşır ve centfx.com'un hiçbir yerinde AFS lisans numarası görünmüyor. Yani durum şu: CentFX iki şirket tesciline ve sıfır mali lisansa sahip ve o tescillerden birini, aksini ima eden bir dille tarif ediyor. Hesabınız üzerinde yetkili hiçbir düzenleyici yok, onu bağlayan hiçbir müşteri parası kuralı yok ve arkasında hiçbir tazmin fonu yok.

Hakkını vermek gerekir ki CentFX beş seviyenin tam özelliklerini yayımlıyor. Standard 500 dolardan, 2,0 pipten başlayan spread, komisyonsuz, 1:1000 kaldıraç, 0,01 asgari lot ve 300'e kadar açık pozisyonla açılıyor. CFT da 500 dolardan açılıyor ama 3,0 pipten başlıyor, komisyon alıyor ve kaldıracı 1:100 ile sınırlıyor. ECN 3.000 dolardan, 0,0 pipten başlayan ham spread artı komisyon, 1:500 kaldıraç ve 0,1 asgari lotla açılıyor. Arbitrage 10.000 dolardan açılıyor ve 5,0 pipten başlıyor. Her seviye %100 teminat çağrısı seviyesi belirtiyor; hiçbiri için kapatma seviyesi yayımlanmamış.

Tek bir merdiven olarak okunduğunda altı pahalı, üstü kısıtlayıcı. EUR/USD'de iki pip, lot başına tur işleminde yaklaşık 20 dolar eder ve 500 dolarlık bir müşterinin ödediği budur; CFT'deki üç pip daha kötüdür. Rekabetçi fiyatlanan tek seviye 3.000 dolarlık ECN ve onun 0,1 asgari lotu, koyabileceğiniz en küçük işlemin sektör standardı mikro lotun on katı olması demek. Arbitrage hesabının beş piplik spreadi bir fiyattan çok caydırıcıdır — CentFX arbitrajı yasaklamak yerine ekonomik olmaktan çıkarmış.

CentFX'te swapsız işlem, mevcut bir seviyedeki bir anahtar değil; ayrı bir hesap ve şartları yayımlananların en sertidir. 10.000 dolarlık asgari yatırım istiyor — Standard hesabın yirmi katı — 2,5 pipten başlıyor, kaldıracı 1:500 ile sınırlıyor ve asgari lot büyüklüğünü 1,0 olarak belirliyor. Asıl önemli olan bu son rakam. 1,0 asgari lot, her tek işlemin tam bir standart lot olması ve daha küçük işlem yapmanın hiçbir yolu bulunmaması demektir.

10.000 dolarlık bir bakiyede, bir ana parite üzerinde bir lotluk pozisyon, her on piplik hareket için hesabın kabaca onda biri demektir. Kademeli girişin, kısmi pozisyon almanın ve tek bir fikre küçük bir yüzde riske etmenin yolu yoktur. Yani dini nedenlerle swapsız koşullara ihtiyaç duyan bir yatırımcıya en yüksek giriş fiyatı, ortalamanın üzerinde bir spread ve çoğu risk yönetiminin reddedeceği pozisyon büyüklüklerini dayatan bir yapı sunuluyor. Bu bir tasarım tercihidir ve bu hesaba ihtiyaç duyan yatırımcılar onu fonlamadan önce açıkça görmeli.

Tek yıldızlı yorumlar ayrıntılı ve hesaplardan para çıkmasıyla ilgili. Yinelenen iddia izinsiz çekimler — müşterinin etkinleştirdiği iki faktörlü doğrulamayı atlayacak biçimde çıkarılan paralar. Bunun yanında: dondurulan hesaplar, işleme alınmayan çekim talepleri ve şikâyet dile getirildiğinde yanıt vermeyi bırakan müşteri desteği. Birkaç yorumcu dolandırıcılık kelimesini kullanıyor. CentFX hiçbirine yanıt vermemiş; Trustpilot bunu profilde belirtiyor.

On yedi yorum, birkaç yüz yorumun yapabileceği gibi bir örüntü kuramaz ve bu inceleme böyle bir iddiada bulunmuyor. Ama okurun tartması gereken bileşim şu: mali lisansı olmayan, üst mercii olarak adı verilmiş bir düzenleyicisi bulunmayan, kapatma seviyesi yayımlamayan, on iki hukuki belgesinin hiçbirinde müşteri parası ayrıştırmasından ya da negatif bakiye korumasından söz etmeyen ve kamusal sicilinde en sık rastlanan tek şikâyeti hesaplardan para kaybolması olan bir aracı kurum. Bir müşterinin bu şikâyeti götürebileceği hiçbir merci yok.

Buna uyan bir yatırımcı tarif etmek zor. Fiyatlama tam da yeni bir müşterinin girdiği yerde en kötü, tek rekabetçi seviye 3.000 dolar ve 0,1 asgari lot istiyor, swapsız ürün ise 10.000 dolara mal oluyor ve tam lotla işlemi zorunlu kılıyor. Bunun üstünde herhangi bir mali lisansın yokluğu ve şirketin hiçbirine yanıt vermediği, izinsiz çekim iddiası taşıyan tek yıldızlı yorumların baskın olduğu bir kamusal sicil duruyor.

Bir grup bu sayfayı özellikle dikkatle okumalı. CentFX sitesini Farsça yayımlıyor ve İran'ı kısıtlamıyor; buna karşılık ABD'yi, Birleşik Arap Emirlikleri'ni, Hindistan'ı, Çin'i, Küba'yı, Irak'ı, Myanmar'ı, Kuzey Kore'yi ve Sudan'ı kısıtlıyor. İranlı yatırımcıların çoğundan daha az seçeneği var ve offshore aracı kurumları tartmaya alışkınlar, ama burada sunulan alışveriş şu: düzenleyicisi olmayan, tazmin fonu bulunmayan, 2,7'lik kamusal puanını beş yıldız diye reklam eden ve şikâyetleri iki faktörlü doğrulamayı atlayan çekimlerde toplanan bir aracı kurum. Yine de burada işlem yaparsanız, mümkün olan en küçük bakiyeyi kullanın, her güvenlik denetimini etkinleştirin, kendi kayıtlarınızı tutun ve sık sık çekin.