حاسبة التعافي من التراجع
خسارة 50% تحتاج إلى ربح 100% للعودة للتعادل. أدخل نسبة التراجع لترى الربح المطلوب للتعافي، تذكير مفيد لماذا حماية رأس المال تأتي أولاً.
النتائج
- الربح المطلوب للتعافي
- 25%
| التراجع (%) | الربح المطلوب للتعافي |
|---|---|
| 5% | 5% |
| 10% | 11% |
| 20% | 25% |
| 30% | 43% |
| 50% | 100% |
| 75% | 300% |
هذه الأدوات للتعليم فقط. تحقق من مواصفات عقد وسيطك — تختلف أحجام النقاط والعقود وقواعد الهامش.
ما هو التراجع ولماذا يكون التعافي غير متكافئ؟
التراجع (الدروداون) هو الهبوط من أعلى قمة بلغها الحساب إلى أدنى نقطة بعدها، معبَّراً عنه بنسبة مئوية. فإذا نما حساب إلى $10,000 ثم هبط إلى $8,000 فهو في تراجع بنسبة 20%. والتعافي هو الربح، مقيساً من القاع، الذي يعيد الحساب إلى قمته السابقة.
الخسائر والأرباح ليست متكافئة. فبعد خسارة 20% يتبقى لديك 80% من رأس مالك، والعودة من 80% إلى 100% تتطلب ربحاً بنسبة 25%. وبعد خسارة 50% تحتاج إلى 100%، وبعد 75% تحتاج إلى 300%. فكلما عمقت الحفرة صار الصعود أصعب بصورة غير متناسبة، وهذا هو السبب الرياضي الذي يجعل كل خطة مخاطر جادة تبدأ بالحد من التراجع.
كيف تستخدم حاسبة التراجع
احسب نسبة التراجع لديك
اقسم مقدار الهبوط من القمة على القمة نفسها: ($10,000 − $8,000) ÷ $10,000 = 20%. استخدم قمة حقوق الملكية لا مبلغ الإيداع الأول.
أدخلها في الحاسبة
اكتب النسبة، فيتحدث الربح المطلوب للتعافي فوراً.
قارنها بمتوسط عائدك الشهري
إذا كان التعافي يحتاج إلى 43% ومتوسطك 3% شهرياً، فأنت أمام نحو سنة من التداول الطبيعي لمجرد العودة إلى نقطة التعادل.
ضع قاعدة لأقصى تراجع مسموح
اختر النقطة التي تتوقف عندها أو تقلّل الحجم أو تراجع الاستراتيجية؛ كثير من المتداولين وكل شركات التمويل يستخدمون 10% أو أقل.
معادلة التعافي من التراجع
نسبة الربح المطلوب % = نسبة التراجع % ÷ (100 − نسبة التراجع %) × 100
أو بصيغة مكافئة: الربح = D ÷ (1 − D)مثال: تراجع بنسبة 30% يُبقي 70% من رأس المال. الربح المطلوب = 30 ÷ 70 = 42.9%. ونقاط مفيدة أخرى: 10% تحتاج 11.1%، و20% تحتاج 25%، و40% تحتاج 66.7%، و50% تحتاج 100%، و75% تحتاج 300%، و90% تحتاج 900%.
نصائح للسيطرة على التراجع
- أبقِ المخاطرة لكل صفقة عند 1–2% حتى تبقى سلسلة من عشر خسائر دون تراجع 20%، حيث يظل التعافي واقعياً عند 25%.
- قلّل حجم الصفقات أثناء التراجع (خفّضه إلى النصف بعد −10% مثلاً) ولا تعده إلا بعد أن يسجل الحساب قمة جديدة في حقوق الملكية.
- احسب التراجع من قمة حقوق الملكية شاملاً الخسائر العائمة، فالرقم الذي تراه شركة التمويل أو المستثمر هو الرقم المهم.
- ضع حداً يومياً للخسارة. فأغلب التراجعات الكارثية تأتي من يوم واحد من تداول الانتقام، لا من استراتيجية تفشل ببطء.
أسئلة شائعة عن التراجع
كم ربحاً أحتاج للتعافي من خسارة 20%؟
25%. فحساب بقيمة $10,000 هبط 20% أصبح $8,000؛ و$8,000 × 1.25 = $10,000. الربح يُقاس على الرصيد المتبقي الأصغر، ولذلك يكون دائماً أكبر من نسبة الخسارة.
لماذا تحتاج خسارة 50% إلى ربح 100%؟
لأنه لم يتبقَ لديك سوى نصف رأس المال. ومضاعفة $5,000 تعيدك إلى $10,000، والمضاعفة تعني ربحاً بنسبة 100%. ولهذا يصعب عملياً التعافي بعد أن ينخفض الحساب إلى النصف.
ما هو أقصى تراجع؟
هو أكبر هبوط من قمة إلى قاع شهده حساب أو استراتيجية خلال فترة معينة. وهو المقياس المعتاد لمدى صعوبة تداول استراتيجية ما، والقاعدة الأهم في تقييمات شركات التمويل.
ما هو التراجع المقبول للمتداول؟
يستهدف المديرون المحترفون عادة تراجعاً أقصى بين 10–20%. وتفرض شركات التمويل حدوداً بنسبة 5% يومياً و10% إجمالاً. وأي رقم يتجاوز 30% يحتاج إلى تعافٍ بنسبة 43% فأكثر ويشير عادة إلى أحجام صفقات مضخّمة.
ما الفرق بين التراجع المطلق والنسبي؟
التراجع المطلق يقيس الهبوط تحت مبلغ الإيداع الأول، أما التراجع النسبي (أو الأقصى) فيقيس أكبر هبوط من أي قمة لحقوق الملكية بالنسبة المئوية، وهو الرقم الذي تستخدمه هذه الحاسبة.
كيف أتعافى من تراجع كبير؟
قلّل الأحجام، وعُد إلى الإعدادات ذات الإحصاءات المثبتة، وتقبّل أن التعافي يستغرق وقتاً: فبعائد 3% شهرياً يحتاج تراجع 40% إلى نحو 18 شهراً. ومحاولة التعافي السريع بأحجام أكبر هي ما يحوّل تراجع 40% إلى 70%.