بررسیشده توسط تیم تحریریهٔ BrokerSiftبهروزرسانی بررسی اطلاعات روش امتیازدهی ما
بررسی LiteFinance
حسابهای ECN و Classic با حداقل پایین، اما شکایات برداشت و بدون نهاد ناظر طراز اول.
- حداقل واریز
- $10
- اسپرد از
- 0.0 پیپ (ECN)
- حداکثر اهرم
- تا 1:1000 (نهادهای آفشور)؛ تا 1:30 برای مشتریان خرد اتحادیه اروپا تحت CySEC
- کمیسیون
- حدود $0.25 تا $0.50 به ازای هر لات در هر طرف (ECN)؛ در Classic ندارد (بهجای آن اسپرد گستردهتر)
- مدل اجرا
- بازارساز / ECN بسته به نوع حساب
- پلتفرمها
- MT4, MT5, cTrader, Web platform, Mobile app
- ابزارهای معاملاتی
- Forex, CFDs, Stocks, Indices, Commodities, Crypto
- تعداد ابزارها
- 600+
- ارزهای پایه حساب
- USD، EUR (بسته به نهاد و روش پرداخت متفاوت است)
- روشهای پرداخت
- Bank transfer, Card, Crypto
- کارمزد واریز
- None (LiteFinance covers the payment provider's deposit fee)
- کارمزد برداشت
- None from LiteFinance on cards, e-wallets and crypto (USDT TRC-20 carries a 1 USDT network charge); banks may charge on wire withdrawals
- آموزش
- تحلیل بازار، تقویم اقتصادی، آموزشهای ویدئویی و یک سرویس VPS برای معاملات خودکار
- پذیرش نمیشود از
- ایالات متحده، کانادا، ژاپن و سایر حوزههای قضایی که کارگزار در آنها مشتری نمیپذیرد (بسته به نهاد متفاوت است)
- سال تأسیس
- 2005
- دفتر مرکزی
- کینگزتاون، سنت وینسنت و گرنادینها
- رگولاتوری
- CySEC (093/08) — LiteForex (Europe) Ltd (Cyprus, HE230122), FSC (Mauritius) (GB20025921) — LiteFinance Investment Limited (registration 178302, Investment Dealer, Full Service Dealer excluding Underwriting), SVG FSA (company registration only; not a financial licence) (931 LLC 2021) — LiteFinance Global LLC (St. Vincent & the Grenadines; the company states it has no financial regulator)
- حساب دمو
- حساب اسلامی
- کپی تریدینگ
مزایا
- نقطهٔ ورود پایین در تمام انواع حساب، از جمله حساب Cent با ۱۰ دلار
- انتخاب از میان MT4، MT5، cTrader و پلتفرم وب داخلی با کپیتریدینگ/معاملات اجتماعی داخلی
- دامنهٔ گستردهای از روشهای واریز و برداشت محلی در مناطق پشتیبانیشده
معایب
- بدون نهاد ناظر طراز اول (FCA، ASIC؛ CySEC فقط مشتریان اتحادیهٔ اروپا را پوشش میدهد، و نهادهای SVG/موریس نظارت ضعیفتری دارند)
- شکایات آنلاین مکرر دربارهٔ تأخیر یا مسدودشدن برداشت و محدودیتهای حساب
- اسپردهای حساب Classic در مقایسه با قیمتگذاری ECN گسترده است، و کمیسیون ECN همچنان فراتر از اسپرد خام اعمال میشود
انواع حساب
| حساب | حداقل واریز | اسپرد از | کمیسیون |
|---|---|---|---|
| Cent | $10 | متغیر، بالاتر از ECN | ندارد |
| Classic | $50 | از حدود 1.8 پیپ | ندارد |
| ECN | $50 | از 0.0 پیپ | ~$0.25 تا $0.50 به ازای هر لات در هر طرف |
نظارت و امنیت وجوه
LiteFinance از طریق سه نهاد حقوقی جداگانه فعالیت میکند نه یک شرکت واحد تحت نظارت، و اینکه با کدامیک ثبتنام میشوید به محل سکونت شما بستگی دارد. LiteForex (Europe) Ltd دارای مجوز CySEC قبرس زیر شمارهٔ ۰۹۳/۰۸ است، که به این معناست که مشتریان اتحادیهٔ اروپا/منطقهٔ اقتصادی اروپا حفاظتهای MiFID II از جمله حفاظت از موجودی منفی و پوشش صندوق جبران خسارت سرمایهگذار قبرس تا ۲۰,۰۰۰ یورو دریافت میکنند.
مشتریان خارج از اتحادیهٔ اروپا معمولاً از طریق LiteFinance Investment Limited، ثبتشده نزد FSC موریس، یا LiteFinance Global LLC، ثبتشده در سنت وینسنت و گرنادینها بدون هیچ نهاد ناظر مالی معناداری، ثبتنام میشوند. این نهادهای آفشور اهرم بسیار بالاتری اجازه میدهند اما در صورت بروز مشکل، جبران بسیار ضعیفتری ارائه میدهند. سایتهای بررسی مستقل از جمله BrokerChooser LiteFinance را مشخصاً به دلیل این ساختار آفشور و نبود یک گروه نهاد ناظر طراز اول در سراسر گروه، پایینتر از استانداردشان برای یک کارگزاری قابلاعتماد علامتگذاری میکنند.
کارمزدها و اسپردها
LiteFinance حساب Classic بدون کمیسیون اما با اسپردهای شناور گستردهتر (از حدود ۱.۸ پیپ روی جفتارزهای اصلی) ارائه میدهد، و یک حساب ECN با اسپردهای خام از ۰.۰ پیپ بههمراه کمیسیونی بهازای هر لات حدود ۰.۲۵ تا ۰.۵۰ دلار در هر طرف معامله. یک حساب Cent نیز برای اندازههای پوزیشن بسیار کوچک در دسترس است، که برای مبتدیانی طراحی شده که با سرمایهٔ محدود استراتژیها را آزمایش میکنند.
اهرم روی نهادهای آفشور تا ۱:۱۰۰۰ میرسد، اما مشتریان اتحادیهٔ اروپا زیر نهاد CySEC طبق قوانین MiFID II به سقفهای استاندارد خرد (تا ۱:۳۰ روی جفتارزهای اصلی) محدود میشوند. هیچ کارمزد عدم فعالیت منتشرشدهای وجود ندارد، هرچند معاملهگران باید شرایط فعلی را پیش از رها کردن حساب برای مدت طولانی بررسی کنند.
پلتفرمها و ابزارها
معاملهگران میتوانند از میان MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader یا پلتفرم وب اختصاصی خود LiteFinance انتخاب کنند، که چارتخوانی، تقویم اقتصادی و ویژگی کپیتریدینگ/اجتماعی داخلی که به کاربران اجازه میدهد استراتژیهای سایر معاملهگران را بدون نیاز به یک اپلیکیشن جداگانه دنبال و تکرار کنند را در خود جای میدهد. اپلیکیشنهای موبایل برای iOS و اندروید که همان انواع حساب را پوشش میدهند در دسترس هستند.
پلتفرم داخلی یک تمایز در مقایسه با کارگزاریهایی است که فقط MetaTrader ارائه میدهند، و ابزار کپیتریدینگ واقعاً در خود حساب تعبیه شده نه اینکه از طریق یک سرویس شخص ثالث اضافه شده باشد. محتوای آموزشی، تحلیل بازار و یک سرویس VPS برای معاملات خودکار نیز ارائه میشود.
واریز و برداشت
گزینههای تأمین مالی شامل ویزا و مسترکارت، حواله بانکی، و مجموعهای از کیف پولهای الکترونیک و سیستمهای پرداخت محلی (بسته به کشور متفاوت) بهعلاوهٔ واریز ارز دیجیتال در برخی مناطق است. حداقل واریز حدود ۵۰ دلار برای حسابهای استاندارد و تا ۱۰ دلار پایین برای حساب Cent است.
این حوزهای است که بیشترین شکایات کاربران را جلب میکند. چندین معاملهگر در Trustpilot و سایر سایتهای بررسی، تأخیر در برداشت، درخواستهای تأیید اضافی پس از ارسال درخواست، یا محدودشدن حسابها حول معاملات سودآور را گزارش میدهند. LiteFinance ادعا میکند اینها سیستمی نیستند، اما حجم و سازگاری این گزارشها در سراسر پلتفرمهای مستقل یک عامل ریسک واقعی است که باید پیش از واریز مبالغ قابلتوجه در نظر گرفته شود.
پشتیبانی مشتریان
پشتیبانی بهصورت شبانهروزی از طریق چت زنده و ایمیل در دسترس است، و سایت از بیش از دو دوجین زبان پشتیبانی میکند. زمان پاسخ چت زنده در پرسشهای روزمره عموماً سریع گزارش میشود، اما کاربران گزارش میدهند دسترسی به پشتیبانی مشخصاً حول اختلافات برداشت دشوارتر میشود.
مناسب چه کسانی است
LiteFinance برای معاملهگرانی مناسب است که واریز اولیهٔ بسیار پایین، دسترسی به اهرم بالا و کپیتریدینگ داخلی بدون پرداخت اضافی برای یک سرویس سیگنال میخواهند، و با فعالیت خارج از حفاظت نظارتی طراز اول راحت هستند. معاملهگران مستقر در اتحادیهٔ اروپا از طریق نهاد CySEC تنظیماتی بهطور معناداری ایمنتر دریافت میکنند، هرچند با اهرم محدود مطابق سایر کارگزاریهای تحت نظارت اتحادیهٔ اروپا.
این کارگزاری برای هر کسی که ایمنی نظارتی را بالاتر از هر چیز دیگری در اولویت قرار میدهد، یا معاملهگرانی که شکایات مکرر برداشت را خواندهاند و میخواهند کاملاً از آن ریسک اجتناب کنند، تناسب کمتری دارد — آن گروه بهتر است سراغ کارگزاریای با یک نهاد ناظر طراز اول واحد و سابقهٔ شکایت پاکتر بروند.
نحوه افتتاح حساب — LiteFinance
قبل از ثبتنام
- زمان احراز هویت
- معمولاً 1 تا 2 روز کاری پس از ارسال مدارک
- حداقل سن
- 18+
- مدارک لازم
- کارت ملی صادرشده از سوی دولت یا پاسپورت برای تأیید هویت؛ برای تأیید کامل ممکن است مدرک آدرس نیز درخواست شود
ثبتنام مبتنی بر ایمیل/تلفن (تأیید با کد یکبارمصرف) است؛ حساب میتواند پیش از الزام KYC کامل برای برداشت، بهصورت تأییدنشده برای واریز/معاملهٔ محدود استفاده شود.
- 1
در وبسایت رسمی ثبتنام کنید
به https://www.litefinance.org بروید و با ایمیل و شماره موبایل حساب بسازید. آدرس دامنه را دقیق بررسی کنید — برندهای بروکرها بهشدت جعل میشوند.
- 2
احراز هویت (KYC) را کامل کنید
پاسپورت یا کارت ملی بههمراه مدرک آدرس (قبض یا صورتحساب بانکی کمتر از ۳ ماه) بارگذاری کنید. تأیید معمولاً از چند دقیقه تا یک روز کاری طول میکشد.
- 3
حساب خود را شارژ کنید
حداقل واریز: $50. روشهای پشتیبانیشده: bank transfer, card, Skrill, Neteller, crypto. برای جلوگیری از کارمزد تبدیل، به ارز پایه حساب واریز کنید.
- 4
نوع حساب و پلتفرم را انتخاب کنید
بین اسپرد-محور یا خام+کمیسیون انتخاب کنید، MT4 / MT5 / WEB را نصب کنید و قبل از حساب واقعی، در دمو رایگان تنظیمات را بیازمایید.
دانستنیهای پیش از شروع
چرا باید هویت خود را احراز کنید
هر کارگزار و صرافی دارای مجوز، پیش از آنکه اجازه معامله یا برداشت وجه به شما بدهد، باید هویت شما را تأیید کند. معمولاً از شما خواسته میشود تصویر گذرنامه یا کارت ملی و یک مدرک آدرس با تاریخ کمتر از سه ماه (مانند قبض آب و برق یا صورتحساب بانکی) بارگذاری کنید. اغلب پلتفرمها مدارک را ظرف چند ساعت تأیید میکنند؛ رایجترین دلیل تأخیر، عدم تطابق نام روی مدرک هویتی با نام ثبتشده در روش پرداخت است.
واریز و برداشت وجه چگونه انجام میشود
واریز از طریق کارت یا کیف پول الکترونیکی معمولاً در چند دقیقه انجام میشود؛ اما حواله بانکی یک تا سه روز کاری زمان میبرد و ممکن است بانک شما کارمزدی برای آن در نظر بگیرد. برداشت وجه باید به همان روشی انجام شود که واریز اولیه از طریق آن صورت گرفته است؛ این یک الزام قانونی برای مقابله با پولشویی است، نه یک محدودیت دلخواه پلتفرم. بهتر است ابتدا با حداقل مبلغ شروع کنید، از موفقیت یک برداشت کوچک مطمئن شوید و سپس حجم معاملات را افزایش دهید.
در اولین معامله چه انتظاری داشته باشید
اگر پلتفرم امکان استفاده از حساب دمو را فراهم کرده، ابتدا با آن تمرین کنید و سپس یک معامله واقعی با حجم کم در بازاری با نقدشوندگی بالا مانند EUR/USD یا BTC/USD انجام دهید. پیش از تأیید معامله، اسپرد، کمیسیون و سواپ را بررسی کنید. برای هر پوزیشن حتماً حد ضرر تعیین کنید؛ از دست دادن مبلغی اندک در ابتدای کار، ارزانترین درسی است که در معاملهگری میآموزید.
کارمزدها و اسپردها — LiteFinance
اسپردهای معمول
| ابزار | حساب | اسپرد | کمیسیون |
|---|---|---|---|
| EUR/USD | ECN | floating, from 0.0 pips | from $0.25 per lot per side |
| EUR/USD | Classic | floating, from 1.8 pips | None |
| GBP/USD | ECN | floating, from 0.0 pips | from $0.25 per lot per side |
| GBP/USD | Classic | floating, from 1.8 pips | None |
| XAU/USD | ECN | about $0.12 per ounce (contract specification) | from $0.25 per lot per side |
کارمزد واریز و برداشت
| روش | کارمزد واریز | کارمزد برداشت | زمان پردازش |
|---|---|---|---|
| Visa/Mastercard | Free (provider fee covered by LiteFinance); minimum $10 | Free | Deposits instant to 2 days; withdrawals processed manually within one working day |
| Bank wire (SWIFT) | Free; minimum $100 | Free from LiteFinance; bank charges may apply | 1-5 business days |
| Local bank transfer | Free; minimum $1 | Free | 1-5 business days |
| Skrill / Neteller / Perfect Money | Free; minimum $10 | Free | Instant deposit; withdrawals within 24 hours (automatic withdrawals up to $100 per day) |
| Cryptocurrency (BTC, ETH, USDT, LTC, BCH, XMR, XRP, TRX) | Free; minimum $10 | Free (USDT TRC-20: 1 USDT network charge) | 10 minutes to 2 hours on average |
اعتماد و اعتبار
شکایتهای رایج کاربران
فهرست Trustpilot لایتفایننس در حال حاضر پس از حذف تعدادی نظر جعلی توسط Trustpilot به دلیل نقض دستورالعملها، هیچ امتیاز کلی ستارهای نشان نمیدهد. موضوعات مکرر در نظرات باقیمانده شامل تأخیر در برداشت تا دو هفته با درخواستهای تأیید اضافی، شکایات دربارهٔ لغزش بیشازحد روی سفارشهای حد ضرر در طول رویدادهای خبری پرنوسان، و گزارشهای محدودیت یا مسدودشدن حساب حول معاملات سودآور است. برخی معاملهگران از مناطق خاص، از جمله میانمار، مشکلات مداوم دسترسی به واریز و برداشت از اواسط ۲۰۲۵ را گزارش میدهند.
دسترسی بر اساس کشور
پذیرش مشتری از
- آلمان
- فرانسه
- اسپانیا
- ایتالیا
- هلند
- لهستان
- استرالیا
- امارات متحدهٔ عربی
- عربستان سعودی
- قطر
- ترکیه
- مصر
- نیجریه
- افریقای جنوبی
- کنیا
- هند
- پاکستان
- اندونزی
- مالزی
- فیلیپین
- ویتنام
- تایلند
- برزیل
- مکزیک
- آرژانتین
- کلمبیا
- قزاقستان
در دسترس نیست در
- ایالات متحده
- بریتانیا
- کانادا
- روسیه
بر اساس شرایط منتشرشده و نهادهای منطقهای پلتفرم. دسترسی تغییر میکند — پیش از افتتاح حساب در سایت رسمی بررسی کنید.
درباره شرکت
- شرکت مادر
- LiteFinance Global LLC
- سال تأسیس
- 2005
- دفتر مرکزی
- کینگزتاون، سنت وینسنت و گرنادینها
- کشورهای تحت پوشش
- بیش از 150 کشور
- تعداد مشتریان
- بیش از 3 میلیون معاملهگر ثبتنامشده (رقم شرکت، بدون ممیزی مستقل)
تماس و پشتیبانی
- تلفن
- +447520644437
- ساعات پشتیبانی
- 24/5، از دوشنبه 00:00 تا جمعه 23:59 (GMT+2)؛ بخش مالی از یکشنبه 22:00 تا جمعه 22:00 (GMT+2)
- چت زنده
- بله
- زبانها
- انگلیسی، روسی، عربی، اسپانیایی، فرانسوی، چینی، ژاپنی، کرهای و سایر زبانها (بیش از 27 زبان در سایت پشتیبانی میشود)
- آدرس
- Euro House, Richmond Hill Road, P.O. Box 2897, Kingstown, VC0100, Saint Vincent and the Grenadines
جوایز و افتخارات
Most Trusted Broker Global
2025
Best Forex Broker LATAM
2025
Best Copy Trading Platform LATAM
2025
Best Trading Mobile App Global
2025
Best ECN Broker in the Middle East
2024
Best ECN Broker in Asia
2023
سوالات متداول
آیا LiteFinance تحت نظارت است؟
تا حدی. نهاد اتحادیهٔ اروپای آن، LiteForex (Europe) Ltd، توسط CySEC (مجوز ۰۹۳/۰۸) تحت نظارت است. مشتریان در سایر نقاط معمولاً از طریق نهادهای ثبتشده در موریس (FSC) یا سنت وینسنت و گرنادینها ثبتنام میشوند، که نظارت مالی معنادار ضعیفتری دارند یا اصلاً ندارند.
حداقل واریز در LiteFinance چقدر است؟
تا ۱۰ دلار پایین برای حساب Cent، و حدود ۵۰ دلار برای حسابهای Classic یا ECN، هرچند این میتواند بسته به منطقه و روش پرداخت متفاوت باشد.
آیا LiteFinance همان شرکت LiteForex است؟
بله. LiteForex در سال ۲۰۲۱ به LiteFinance تغییر نام داد. نهادهای حقوقی زیربنایی، از جمله نهاد قبرس تحت نظارت CySEC، همان گروه شرکتی هستند.
آیا LiteFinance کپیتریدینگ ارائه میدهد؟
بله، کپیتریدینگ در پلتفرم وب LiteFinance تعبیه شده و به کاربران اجازه میدهد مستقیماً و بدون یک اپلیکیشن شخص ثالث جداگانه، استراتژیهای سایر معاملهگران را دنبال کنند.
چرا برخی سایتهای بررسی نسبت به LiteFinance هشدار میدهند؟
سایتهایی مانند BrokerChooser این کارگزاری را به این دلیل علامتگذاری میکنند که پایگاه مشتریان آن عمدتاً از طریق نهادهای آفشور بدون نهاد ناظر طراز اول پوشش داده میشود، و به دلیل الگوی مکرر شکایات کاربران دربارهٔ تأخیر در برداشت.
LiteFinance از چه پلتفرمهای معاملاتی پشتیبانی میکند؟
MetaTrader 4، MetaTrader 5، cTrader، و پلتفرمهای وب و موبایل اختصاصی خود LiteFinance.
با LiteFinance چه اهرمی میتوانم دریافت کنم؟
تا ۱:۱۰۰۰ از طریق نهادهای آفشور (موریس/SVG). مشتریان اتحادیهٔ اروپا زیر نهاد تحت نظارت CySEC به سقفهای استاندارد خرد MiFID II، عموماً تا ۱:۳۰ روی جفتارزهای اصلی فارکس، محدود میشوند.
منابع
- litefinance.org/
- litefinance.org/en/about-company/
- litefinance.org/en/contacts/
- daytrading.com/litefinance
- brokerchooser.com/safety/litefinance-broker-safe-or-scam
- trustpilot.com/review/litefinance.org
- tradingfinder.com/brokers/liteforex/
- tradingrealworld.com/litefinance-review-2026/
- brokeranalysis.com/broker-review/litefinance/
- cysec.gov.cy/en-GB/public-register/inv-firms-cypriot/
- fscmauritius.org/en/registers-and-license-holders
- litefinance.org/company/registered-offices/
- litefinance.org/company/awards/
- litefinance.org/trading/account-types/
- litefinance.org/trading/payment-method/
- litefinance.org/trading/payment-method/bank-wire-transfers/
- litefinance.org/trading/payment-method/electronic-transfers/
- litefinance.org/trading/payment-method/cryptocurrency/
- litefinance.org/trading/trading-instruments/currency/eurusd/
- litefinance.org/trading/trading-instruments/currency/gbpusd/
- litefinance.org/trading/trading-instruments/metals/xauusd/
- litefinance.org/trading/trading-instruments/crypto/btcusd/
- cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/37642/
- tradingfinder.com/brokers/litefinance/deposit-and-withdrawal-methods/
آماده شروع با LiteFinance?
مشاهده سایت LiteFinanceسرمایه شما در معرض ریسک است. ممکن است کمیسیون دریافت کنیم — این موضوع هرگز بر امتیاز ما اثر نمیگذارد.