راجعه فريق تحرير BrokerSift · آخر تحديث
AvaTrade مقابل XTB
يُعد كل من AvaTrade و XTB وسيطين أوروبيين خاضعين لتنظيم متعدد، مُصمَّمين لمتداولي العقود مقابل الفروقات الذين يفضلون التسعير القائم على الفروق السعرية فقط بدلاً من حسابات ECN الخام، لكن نهجهما يختلف بشكل حاد. يوسّع AvaTrade نطاقه عبر سبع جهات تنظيمية ويضيف أدوات فريدة مثل AvaProtect ونسخ الصفقات عبر AvaSocial؛ أما XTB فهو منصة مُدرجة علنًا وحائزة على جوائز فردية (xStation 5) بدون حد أدنى للإيداع وتركيز أكبر على البحث والتعليم الداخليين. كلاهما يفرض فروقات سعرية ثابتة أو شبه ثابتة بدلاً من العمولة، لذا يتوقف القرار غالبًا على منظومة المنصة، ونسخ الصفقات، ومدى ملاءمة هيكل رسوم كل وسيط لتكرار تداولك.
حكمنا
المبتدئون الراغبون في أقل تكلفة دخول
XTB
لا يشترط XTB أي حد أدنى للإيداع على الإطلاق، مقابل سقف 100 دولار لدى AvaTrade.
مستخدمو MetaTrader
AvaTrade
يدعم AvaTrade منصتي MT4 وMT5؛ بينما يقدم XTB منصته الخاصة xStation 5 فقط.
المتداولون الراغبون في نسخ استراتيجيات أخرى
AvaTrade
توفر تكاملات AvaSocial وDupliTrade لدى AvaTrade خيارات نسخ صفقات لا يقدمها XTB.
المتداولون الذين يعطون الأولوية لشفافية الشركات المُدرجة علنًا
XTB
XTB مُدرج في بورصة وارسو وينشر بيانات مالية مدققة؛ بينما AvaTrade شركة مملوكة ملكية خاصة.
مقارنة سريعة
| AvaTrade | XTB | |
|---|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع | $100 | $0 |
| السبريد من | 0.9 نقطة (ثابتة، EUR/USD) | 0.5 نقطة (قياسي، بلا عمولة) |
| أقصى رافعة مالية | حتى 1:400 (حتى 1:30 لعملاء التجزئة في الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة) | حتى 1:500 (الكيانات الخارجية) / 1:30 لعملاء التجزئة في الاتحاد الأوروبي/المملكة المتحدة |
| المنصات | MT4, MT5, Web platform, Mobile app | Web platform, Mobile app |
| العمولة | بلا عمولة — فروق الأسعار فقط | بلا عمولة على الحساب القياسي؛ الأسهم/صناديق المؤشرات الأمريكية بلا عمولة حتى سقف حجم تداول شهري |
| نموذج التنفيذ | صانع سوق | مزيج بين صانع سوق وSTP (يختلف حسب الأداة) |
| الأدوات المالية | Forex, CFDs, Indices, Commodities, Crypto, Stocks | Forex, CFDs, Stocks, Indices, Commodities, Crypto |
| عدد الأدوات | 1000+ | 7000+ |
| عملات الحساب الأساسية | الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الين الياباني، وعملات رئيسية أخرى حسب الكيان | الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الزلوتي البولندي، وعملات إقليمية أخرى حسب الكيان |
| طرق الدفع | Bank transfer, Card, PayPal, Skrill, Neteller | Bank transfer, Card, PayPal, Skrill |
| رسوم الإيداع | لا يوجد | لا يوجد للتحويل البنكي أو البطاقة؛ تفرض بعض المحافظ الإلكترونية (مثل Skrill لعملاء المملكة المتحدة) رسمًا بنسبة 2% |
| رسوم السحب | لا توجد رسوم من AvaTrade؛ قد تفرض التحويلات المصرفية رسوم بنكية | مجاني فوق حوالي 60 جنيه إسترليني/80 يورو/100 دولار؛ يُطبَّق رسم ثابت (نحو 10 يورو) دون هذا الحد في بعض الولايات القضائية |
| رسوم عدم النشاط | 10 دولار/10 يورو/10 جنيه إسترليني كل ربع سنة بعد 3 أشهر من عدم النشاط؛ رسم إداري سنوي قدره 100 دولار/100 يورو/100 جنيه إسترليني بعد 12 شهرًا | 10 يورو شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم النشاط دون إيداع خلال آخر 90 يومًا |
| التعليم | دورات فيديو من أكاديمية Ava، وندوات عبر الإنترنت، وأدلة تداول، وقاموس مصطلحات | دورات تداول داخل المنصة، ودروس فيديو تعليمية، وندوات عبر الإنترنت، وتعليقات على السوق، وتقويم اقتصادي مدمج في منصة xStation 5 |
| غير متاح في | الولايات المتحدة، إيران، كوريا الشمالية، ودول أخرى خاضعة للعقوبات | الولايات المتحدة، كندا، إيران، كوريا الشمالية، بلجيكا |
| سنة التأسيس | 2006 | 2002 |
| المقر الرئيسي | دبلن، أيرلندا | وارسو، بولندا |
| التنظيم | Central Bank of Ireland (C53877) — Ava Trade EU Ltd, ASIC (406684) — Ava Capital Markets Australia Pty Ltd, CySEC (347/17) — Ava Trade EU Ltd (Cyprus branch), FSA (Japan) (1662) — AVA Trade Japan K.K., FSCA (South Africa) (45984) — AVA Capital Markets (Pty) Ltd, FSRA (Abu Dhabi Global Market) (190018) — Ava Trade Middle East Ltd, BVI FSC (SIBA/L/13/1049) — AVA Trade EBC (BVI) Ltd | KNF (Poland) (DDM-M-4021-57-1/2005 (KRS 0000217580)) — XTB S.A., FCA (UK) (522157) — XTB Limited, CySEC (169/12) — XTB Limited (CY), DFSA (Dubai) (F006316) — XTB MENA Limited, FSC (Belize) (6442514) — XTB International Limited |
جنبًا إلى جنب
التنظيم والهيكل المؤسسي
الأفضل هنا: XTBيعمل AvaTrade عبر كيانات خاضعة للبنك المركزي الأيرلندي، وASIC، وCySEC، وهيئة FSA اليابانية، وهيئة FSCA في جنوب أفريقيا، وFSRA في أبوظبي، وFSC في جزر العذراء البريطانية — نطاق تنظيمي واسع لكن الشركة مملوكة ملكية خاصة. أما XTB S.A. فهي مُدرجة في بورصة وارسو (WSE: XTB) منذ عام 2016 وخاضعة لتنظيم هيئة KNF البولندية، وهيئة FCA البريطانية (522157)، وCySEC (169/12) في قبرص. يعني إدراج XTB العلني أنها تنشر بيانات مالية مدققة، وهي طبقة شفافية لا يوفرها AvaTrade كشركة خاصة، رغم أن عدد الولايات القضائية المرخّصة لدى AvaTrade أكبر، ما يمنحه انتشارًا في مناطق أوسع تشمل الشرق الأوسط وآسيا والمحيط الهادئ.
الرسوم والفروقات السعرية
الأفضل هنا: XTBتبدأ فروقات AvaTrade على زوج EUR/USD من نحو 0.9 نقطة وتكون ثابتة إلى حد كبير، ما يعني أنها لا تتوسع خلال الأحداث الإخبارية شديدة التقلب — وهو أمر مفيد لتخطيط التكاليف بشكل يمكن التنبؤ به، لكنه قد يكون أغلى من التسعير المتغير في الأسواق الهادئة. تبلغ فروقات حساب XTB القياسي في المتوسط نحو نقطة واحدة على EUR/USD لكنها تتحرك مع ظروف السوق، وتفرض XTB رسوم تحويل عملة بنسبة 0.5% مقابل تكلفة تحويل عدم تطابق العملة لدى AvaTrade (بمعدل غير محدد). أما بخصوص رسوم الخمول، فيفرض AvaTrade 10 دولارات كل ثلاثة أشهر بعد 3 أشهر من عدم النشاط بالإضافة إلى رسم سنوي قدره 100 دولار بعد 12 شهرًا من الخمول — وهو جدول أكثر صرامة من رسم XTB الوحيد البالغ 10 يورو شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم التداول وعدم وجود إيداع خلال الـ90 يومًا السابقة.
الحد الأدنى للإيداع والوصول إلى الحساب
الأفضل هنا: XTBلا يشترط XTB أي حد أدنى للإيداع لفتح وتمويل حسابه القياسي، بينما يحدد AvaTrade حده الأدنى عند 100 دولار. بالنسبة للمتداولين الراغبين في البدء بأصغر قدر ممكن من رأس المال، يُعد سقف XTB البالغ صفر دولار الميزة الواضحة؛ ويبقى الحد الأدنى لدى AvaTrade البالغ 100 دولار منخفضًا وفق معايير الصناعة لكنه يمثل فرقًا حقيقيًا بالنسبة للإيداعات الأولى الصغيرة جدًا.
المنصات والأدوات الفريدة
تعادليدعم AvaTrade منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 إلى جانب تطبيقه الخاص AvaTradeGO، وAvaOptions لخيارات الفوركس الفانيليا، وWebTrader — ما يمنح المتداولين بيئة MT4/MT5 المألوفة إضافة إلى AvaProtect، وهي ميزة مميزة تتيح للعملاء المؤهلين تأمين صفقة ضد الخسارة مقابل علاوة. لا يدعم XTB منصتي MT4/MT5 على الإطلاق، إذ يعمل حصريًا على منصته الخاصة xStation 5، التي تُصنّفها المراجعات المستقلة باستمرار من بين أفضل المنصات الداخلية في الصناعة من حيث الرسوم البيانية وسرعة التنفيذ والبحث المدمج. المتداولون الذين يحتاجون تحديدًا إلى توافق MetaTrader أو المستشارين الخبراء ينبغي أن يميلوا إلى AvaTrade؛ أما من يعطون الأولوية لتجربة داخلية متكاملة وأنيقة فسيفضلون xStation 5.
نسخ الصفقات والميزات الاجتماعية
الأفضل هنا: AvaTradeيتصل AvaTrade بمنصتي AvaSocial وDupliTrade، ما يتيح للعملاء نسخ مزودي الاستراتيجيات المعتمدين تلقائيًا — ميزة مهمة للمتداولين الراغبين في نهج غير مباشر. لا يقدم XTB أي وظيفة لنسخ الصفقات أو التداول الاجتماعي على الإطلاق. المتداولون المهتمون بمتابعة استراتيجيات متداولين آخرين لن يجدوا هذا الخيار إلا لدى AvaTrade.
دعم العملاء والتعليم
الأفضل هنا: XTBيقدم كلا الوسيطين دعمًا عبر الدردشة المباشرة والهاتف والبريد الإلكتروني على مدار 24/5 وبعدة لغات. جرى اختبار XTB بشكل مستقل وسجّل أوقات استجابة للدردشة المباشرة أقل من دقيقتين خلال ساعات التداول، كما يُدمج محتواه التعليمي مباشرة داخل منصة xStation 5 بدلاً من كونه موردًا منفصلاً. تقدّم أكاديمية Ava التابعة لـAvaTrade دورات فيديو وندوات عبر الإنترنت وأدلة من خلال مركز تعليمي منفصل أكثر تقليدية. كما حصل XTB على جوائز 2026 'الأفضل في فئته' من ForexBrokers.com للفئة العامة وسهولة الاستخدام والمبتدئين، إضافة إلى جائزة أفضل وسيط عقود مقابل الفروقات لعام 2025 من BrokerChooser، متفوقًا على جوائز AvaTrade الأكثر تخصصًا بالمنتج للفترة 2024-2025.
الأسئلة الشائعة
أي وسيط لديه حد أدنى أقل للإيداع؟
XTB، الذي لا يشترط أي حد أدنى للإيداع على الإطلاق. يشترط AvaTrade حدًا أدنى قدره 100 دولار لفتح حساب حقيقي.
هل يدعم XTB منصة MetaTrader؟
لا. يقدم XTB منصته الخاصة xStation 5 فقط. يدعم AvaTrade كلاً من MT4 وMT5 إلى جانب تطبيقه الخاص AvaTradeGO.
أي وسيط يقدم نسخ الصفقات؟
AvaTrade فقط، من خلال تكاملاته مع AvaSocial وDupliTrade. لا يقدم XTB أي ميزة لنسخ الصفقات.
هل أيٌّ من الوسيطين مُدرج علنًا؟
نعم، تتداول أسهم XTB S.A. في بورصة وارسو منذ عام 2016. أما AvaTrade فهي شركة مملوكة ملكية خاصة.
أيهما لديه رسوم خمول أكثر صرامة؟
جدول AvaTrade أكثر صرامة: 10 دولارات كل ثلاثة أشهر بعد 3 أشهر فقط من عدم النشاط، بالإضافة إلى رسم سنوي قدره 100 دولار بعد 12 شهرًا. يفرض XTB رسمًا وحيدًا قدره 10 يورو شهريًا، لكن فقط بعد 12 شهرًا من عدم التداول وعدم الإيداع.
ما هي ميزة AvaProtect؟
ميزة مميزة لدى AvaTrade تتيح للعملاء المؤهلين دفع علاوة صغيرة لتأمين صفقة فردية ضد الخسارة لفترة محددة — أداة لإدارة المخاطر لا يقدمها XTB.
رأس مالك في خطر. قد نحصل على عمولة — وهذا لا يؤثر أبداً على تقييمنا.