راجعه فريق تحرير BrokerSift · آخر تحديث
eToro مقابل Plus500
يُعد كل من eToro وPlus500 منصتي عقود مقابل الفروقات مُدرجتين علنًا ومؤسستين في إسرائيل بدون دعم لمنصتي MT4/MT5، لكنهما تستهدفان متداولين مختلفين. يُبنى eToro حول الملكية الحقيقية للأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة/العملات الرقمية وميزات نسخ الصفقات الاجتماعية CopyTrader فوق العقود مقابل الفروقات؛ أما Plus500 فهي منصة عقود مقابل الفروقات مبسّطة تعتمد فقط على الفروق السعرية بواجهة أبسط ودون أي طبقة اجتماعية على الإطلاق. كلتاهما خاضعتان لتنظيم متعدد (FCA، وCySEC، وASIC، وغيرها)، لذا يتمحور الاختيار الحقيقي بين نموذج eToro القائم على الاستثمار والتواصل الاجتماعي وبساطة Plus500 الخالية من الكماليات في العقود مقابل الفروقات فقط.
حكمنا
المستثمرون طويلو الأجل الراغبون في الملكية الحقيقية
eToro
يتيح eToro شراء أسهم وصناديق مؤشرات متداولة وعملات رقمية فعلية دون عمولة، وليس مجرد مشتقات بالرافعة.
المبتدئون الراغبون في نسخ الآخرين
eToro
توفر CopyTrader وSmart Portfolios للمتداولين الجدد طريقة استثمار موجّهة واجتماعية دون اختيار كل صفقة بأنفسهم.
متداولو العقود مقابل الفروقات البسيطون المعتمدون على الفروق السعرية فقط
Plus500
فروقات Plus500 النموذجية الأضيق وواجهته الخالية من الكماليات تناسبان المتداولين الراغبين فقط في فتح وإغلاق مراكز عقود مقابل الفروقات.
المتداولون قليلو التداول
eToro
يبدأ رسم خمول eToro بعد 12 شهرًا مقابل 3 أشهر لدى Plus500، وهو أفضل للمتداولين غير المنتظمين.
مقارنة سريعة
| eToro | Plus500 | |
|---|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع | $50 | $100 |
| السبريد من | ~1.0 نقطة (عقد فروقات EUR/USD) | متغيّر، نحو 0.6-1.3 نقطة على EUR/USD حسب ظروف السوق |
| أقصى رافعة مالية | حتى 1:30 لعملاء التجزئة الخاضعين لتنظيم FCA/CySEC/ASIC (أعلى للعملاء المحترفين المؤهلين) | 1:30 لعملاء التجزئة (حتى 1:300 للعملاء المحترفين المؤهلين، ويختلف حسب الولاية القضائية) |
| المنصات | Web platform, Mobile app | Web platform, Mobile app |
| العمولة | بلا عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة الحقيقية؛ رسوم قائمة على فارق السعر للعملات الرقمية ~0.3%-1% لكل جانب؛ فروقات أسعار بدلًا من العمولة للعقود مقابل الفروقات | صفر — تسعير قائم على السبريد فقط (تُطبَّق رسوم تمويل ليلي/مبادلة على المراكز المفتوحة) |
| نموذج التنفيذ | صانع سوق للعقود مقابل الفروقات؛ وصول مباشر للسوق لتملك الأسهم والعملات الرقمية الحقيقية | صانع سوق |
| الأدوات المالية | Stocks, Crypto, Forex, Indices, Commodities, CFDs | Forex, CFDs, Stocks, Indices, Commodities, Crypto |
| عدد الأدوات | 7000+ | 2800+ |
| عملات الحساب الأساسية | الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني | USD, EUR, GBP, AUD, ZAR, CZK |
| طرق الدفع | Bank transfer, Card, PayPal, Skrill, Neteller | Bank transfer, Card, PayPal, Skrill |
| رسوم الإيداع | لا يوجد (قد يفرض البنك أو مُصدر البطاقة رسومه الخاصة) | لا توجد (قد تُفرض رسوم تحويل عملة تصل إلى 0.7% إذا اختلفت عملة الحساب عن عملة الأداة) |
| رسوم السحب | رسم ثابت قدره 5 دولار، بحد أدنى 30 دولار للسحب على الحسابات بالدولار الأمريكي؛ مجاني للحسابات بالعملة المحلية الجنيه الإسترليني/اليورو | مجانية لسحوبات البطاقات والمحافظ الإلكترونية؛ تستغرق المعالجة عادة من 3 إلى 7 أيام عمل |
| رسوم عدم النشاط | ~10 دولار شهريًا بعد 12 شهرًا من عدم تسجيل الدخول | 10 دولارات شهرياً بعد 3 أشهر من عدم نشاط الحساب |
| التعليم | دورات أكاديمية eToro، ودروس فيديو تعليمية، وندوات عبر الإنترنت، ومقالات تحليل السوق، وقناة على يوتيوب | أكاديمية Plus500 — دروس فيديو تعليمية وكتب إلكترونية ومقالات تداول؛ ندوات عبر الإنترنت لعملاء الفئة Premium. تُعتبر أقل ثراءً من عروض المنافسين. |
| غير متاح في | يقتصر العملاء الأمريكيون على الأسهم والخيارات ومجموعة صغيرة من العملات الرقمية (BTC وBCH وETH) عبر eToro USA؛ لا تتوفر العقود مقابل الفروقات للمقيمين الأمريكيين. غير متاح في إيران وكوريا الشمالية وولايات قضائية أخرى خاضعة للعقوبات؛ كانت كندا تُخدَم سابقًا لكن الوصول أصبح مقيدًا. | عملاء عقود الفروقات للتجزئة في الولايات المتحدة (لا يمكن لمقيمي الولايات المتحدة استخدام سوى كيان Plus500US المنفصل للعقود الآجلة/أسواق التنبؤ، وليس عقود الفروقات)، وإيران، وكوريا الشمالية، وولايات قضائية أخرى خاضعة للعقوبات |
| سنة التأسيس | 2007 | 2008 |
| المقر الرئيسي | تل أبيب، إسرائيل | حيفا، إسرائيل (الشركة الأم مُدرجة في لندن) |
| التنظيم | FCA (583263) — eToro (UK) Ltd, CySEC (109/10) — eToro (Europe) Ltd, ASIC (491139) — eToro AUS Capital Ltd, MAS (CMS101824) — eToro Singapore Pte. Ltd., SEC/FINRA (SEC 8-70212; FINRA CRD 298361) — eToro USA Securities Inc., FSRA (Abu Dhabi Global Market) (220073) — eToro (ME) Limited, FSA (Seychelles) (SD076) — eToro (Seychelles) Ltd | FCA (509909) — Plus500UK Ltd, CySEC (250/14) — Plus500CY Ltd, ASIC (AFSL 417727) — Plus500AU Pty Ltd, MAS (CMS100648) — Plus500SG Pte Ltd, FMA (New Zealand) (FSP 486026) — Plus500AU Pty Ltd (licensed derivatives issuer serving NZ), EFSA (Estonia) (4.1-1/18) — Plus500EE AS, JFSA (Japan) (156) — Plus500JP Securities Ltd, FSCA (South Africa) (FSP 47546) — Plus500AU Pty Ltd (authorised FSP serving South Africa), CIRO (Canada) — Plus500CA Ltd, CFTC/NFA (United States) (NFA ID 0001398) — Plus500US Financial Services LLC (d/b/a Plus500, subsidiary of Plus500US Inc.), FSA (Seychelles) — Plus500SEY Ltd |
جنبًا إلى جنب
التنظيم والهيكل المؤسسي
الأفضل هنا: Plus500كلتا الشركتين مُدرجتان علنًا: يتداول سهم eToro في ناسداك (ETOR) منذ مايو 2025، بينما يُدرج Plus500 في السوق الرئيسية لبورصة لندن (LSE: PLUS) منذ عام 2018 ويقع ضمن مؤشر FTSE 250. تعمل كل شركة عبر كيانات مرخّصة خاصة بكل دولة — يعمل eToro تحت FCA وCySEC وASIC وMAS وكيان مسجل لدى FINRA في الولايات المتحدة؛ ويعمل Plus500 تحت FCA وCySEC وASIC وMAS وهيئة JFSA اليابانية وعدة جهات أخرى، بما فيها كيانات للعقود الآجلة الأمريكية والكندية. واجه eToro احتكاكًا تنظيميًا أكبر: غرامة إيطالية في عام 2023 بشأن تسويق 'بلا عمولة'، وإجراء مستمر من ASIC بخصوص توزيع العقود مقابل الفروقات على نحو 20,000 عميل أسترالي، وتسوية مع هيئة SEC في عام 2024 أجبرت eToro USA على تقليص عرضها من العملات الرقمية إلى البيتكوين وBitcoin Cash وإيثيريوم فقط. يُظهر سجل Plus500 إجراءات أقل من هذا النوع في السنوات الأخيرة.
ما يمكنك تداوله فعليًا
الأفضل هنا: eToroالميزة المميزة لـeToro هي الملكية الحقيقية للأصول: يمكنك شراء أسهم وصناديق مؤشرات متداولة وعملات رقمية فعلية دون عمولة، إلى جانب عقود مقابل الفروقات بالرافعة المالية على الفوركس والمؤشرات والسلع — نحو 7,000 أداة إجمالاً. يقدّم Plus500 عقود مقابل الفروقات فقط، عبر الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم والعملات الرقمية، دون خيار امتلاك الأصل الأساسي. المستثمرون طويلو الأجل الراغبون في امتلاك أسهم أو عملات رقمية فعلية، بدلاً من مركز مشتق، ينبغي أن يميلوا إلى eToro؛ أما المتداولون الراغبون في التعرض للعقود مقابل الفروقات بالرافعة فقط فلن يفتقدوا خيار الملكية لدى Plus500.
الرسوم والتكاليف
تعادللا يفرض eToro أي عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة الحقيقية، ويفرض فارق سعر من 0.3%-1% على العملات الرقمية، ونحو 1.0 نقطة فارق سعري على العقود مقابل الفروقات؛ بينما يعتمد Plus500 على الفروق السعرية فقط في كل شيء، مع قياس مستقل لفارق EUR/USD عند نحو 0.6-1.3 نقطة حسب الظروف — وغالبًا ما يكون أضيق من تسعير العقود مقابل الفروقات لدى eToro. أما بخصوص الرسوم غير التداولية، فإن رسم سحب eToro البالغ 5 دولارات (بحد أدنى 30 دولارًا، لحسابات الدولار) ورسم الخمول الشهري البالغ نحو 10 دولارات بعد 12 شهرًا يعكسان تقريبًا رسم الخمول الشهري لدى Plus500 البالغ 10 دولارات لكن بعد 3 أشهر فقط، رغم أن Plus500 لا يفرض رسم سحب منفصلاً. تطبق كلتاهما رسم تحويل عملة عندما لا تتطابق عملة حسابك مع الأداة (حتى 0.7% لدى Plus500).
التداول الاجتماعي ونسخ الصفقات
الأفضل هنا: eToroهذه هي الميزة الأوضح لصالح eToro: تتيح ميزة CopyTrader نسخ صفقات مستثمر شهير تلقائيًا بما يتناسب مع أموالك الخاصة دون رسوم إضافية، كما تجمع Smart Portfolios عدة أصول حول موضوع واحد، بعضها بإدارة مشتركة مع Franklin Templeton. لا يقدّم Plus500 أي نسخ صفقات، ولا تغذية اجتماعية، ولا بيانات معنويات — فهو مبني بحتًا كمنصة تنفيذ عقود مقابل الفروقات فردية. المتداولون الراغبون في التعلم عبر متابعة الآخرين، أو من يفضلون نهج تخصيص غير مباشر، لن يجدوا ذلك إلا لدى eToro.
المنصات وسهولة الاستخدام
تعادللا يدعم أي من الوسيطين MT4 أو MT5 أو cTrader — تعمل كلتاهما بالكامل على تطبيقات ويب وجوال خاصة، ما يستبعد كلتيهما بالنسبة للمتداولين الراغبين في مستشارين خبراء خارجيين أو تداول خوارزمي من طرف ثالث (يقدّم Plus500 واجهة برمجة تطبيقات منفصلة لحسابات العقود الآجلة لديه). يُنظر إلى WebTrader التابع لـPlus500 عمومًا على أنه الأبسط والأكثر اختصارًا بين الاثنين، بأكثر من 100 مؤشر وبحث Trading Central مدمج. يضيف eToro طبقة من التغذية الاجتماعية، ومؤشرات المعنويات، ومجموعة أدوات رسم بياني أوسع، رغم أن ميزات الرسم البياني الأكثر تقدمًا لديه محجوبة خلف فئات eToro Club الأعلى.
دعم العملاء
الأفضل هنا: Plus500يعتمد كلا الوسيطين على الدعم عبر الدردشة/التذاكر دون خط هاتف منشور، وتتلقى كلتاهما شكاوى بشأن بطء أوقات الاستجابة، لا سيما حول السحوبات والتحقق. يعمل دعم eToro على مدار 24/5 بـ22 لغة؛ ويقدّم Plus500 دردشة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وفي بعض الأسواق عبر واتساب، وقد وجدت مراقبة مستقلة أنه يرد على معظم تقييمات Trustpilot السلبية خلال نحو 48 ساعة. لا تتميز أي منهما بالسرعة، لكن توفر Plus500 على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع يمنحه أفضلية طفيفة على تغطية eToro المقتصرة على أيام الأسبوع.
الأسئلة الشائعة
هل يمكنني شراء أسهم حقيقية على Plus500 كما هو الحال على eToro؟
لا. يقدّم Plus500 عقود مقابل الفروقات فقط — لن تمتلك أبدًا السهم الأساسي أو صندوق المؤشر المتداول أو العملة الرقمية. يتيح eToro شراء أسهم وصناديق مؤشرات متداولة وعملات رقمية فعلية بملكية حقيقية إلى جانب عرضه من العقود مقابل الفروقات.
هل يمتلك Plus500 نسخ صفقات مثل CopyTrader لدى eToro؟
لا. لا يقدّم Plus500 أي ميزة لنسخ الصفقات أو التداول الاجتماعي. تُعد CopyTrader إحدى أبرز نقاط بيع eToro.
أيهما لديه فروقات أرخص، eToro أم Plus500؟
فروقات عقود Plus500 مقابل الفروقات على EUR/USD (نحو 0.6-1.3 نقطة) تكون عمومًا أضيق من أو مماثلة لفارق eToro البالغ نحو 1.0 نقطة على العقود مقابل الفروقات، رغم أن eToro لا يفرض عمولة على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة الحقيقية، وهو ما لا يقدمه Plus500 على الإطلاق.
هل كلتا شركتي eToro وPlus500 مُدرجتان علنًا؟
نعم. أُدرج eToro في ناسداك (ETOR) في مايو 2025، ويُدرج Plus500 في بورصة لندن (LSE: PLUS) منذ عام 2018.
هل يدعم أي منهما منصة MetaTrader؟
لا، لا يدعم أي من eToro وPlus500 منصات MT4 أو MT5 أو cTrader. تعمل كلتاهما حصريًا على منصاتهما الخاصة عبر الويب والجوال.
أي وسيط لديه عتبة رسم خمول أقل؟
يُطبّق Plus500 رسم خموله الشهري البالغ 10 دولارات بعد 3 أشهر فقط من عدم التداول، بينما ينتظر eToro 12 شهرًا قبل فرض رسم مماثل يبلغ نحو 10 دولارات شهريًا.
رأس مالك في خطر. قد نحصل على عمولة — وهذا لا يؤثر أبداً على تقييمنا.