راجعه فريق تحرير BrokerSift · آخر تحديث
XM مقابل Exness
يُعد كل من XM وExness وسيطي تجزئة عالييَ الحجم مقرهما قبرص، مبنيَين لمتداولين يريدون حاجز دخول منخفضًا ووصولاً إلى MetaTrader، وكلاهما يحسب عملاءه بالملايين. يعتمد XM على مكتبة تعليمية مجانية ضخمة وتشكيلة حسابات بسيطة بحد أدنى 5 دولارات، بينما يدفع Exness نحو حد أدنى أقل يبلغ 10 دولارات، وسحوبات شبه فورية، ورافعة مالية عالية بشكل غير معتاد على كيانه الخارجي. التكاليف متقاربة بين الاثنين، لذا يتوقف القرار عادة على مدى تقديرك للمدفوعات السريعة والرافعة المالية مقابل المحتوى التعليمي المنظم ونسخ الصفقات.
حكمنا
المبتدئون الكاملون
XM
التعليم المجاني الواسع ونسخ الصفقات لدى XM يمنحان المتداولين الجدد دعمًا أكثر تنظيمًا للتعلم.
المتداولون الذين يعطون الأولوية للمدفوعات السريعة
Exness
سحوبات Exness السريعة خلال دقائق عبر المحافظ الإلكترونية والعملات الرقمية وعدم فرض رسم خمول يناسبان المتداولين الذين يحرّكون أموالهم كثيرًا.
المتداولون الخارجيون ذوو الرافعة العالية
Exness
يقدّم كيان Exness في سيشل رافعة مالية أعلى بكثير من سقف XM الخارجي البالغ 1:1000.
المتداولون المقيمون في المملكة المتحدة
Exness
لا يزال Exness يحمل كيانًا مرخّصًا من FCA في المملكة المتحدة؛ ولم يعد XM يقبل مقيمي المملكة المتحدة على الإطلاق.
مقارنة سريعة
| XM | Exness | |
|---|---|---|
| الحد الأدنى للإيداع | $5 | $10 |
| السبريد من | 0.6 نقطة (Ultra Low، بلا عمولة)؛ 0.0 نقطة على حساب Zero (مع عمولة) | 0.0 نقطة (Zero/Raw Spread) |
| أقصى رافعة مالية | حتى 1:1000 (يُخفَّض إلى 1:30 لعملاء التجزئة الخاضعين لتنظيم CySEC/ASIC بموجب قواعد ESMA/ASIC) | حتى رافعة غير محدودة 1: (كيان سيشل، للحسابات ذات الرصيد المنخفض)؛ تُحدَّد بحد أقصى 1:30 لعملاء التجزئة الخاضعين لتنظيم CySEC/FCA |
| المنصات | MT4, MT5, Web platform, Mobile app | MT4, MT5, Web platform, Mobile app |
| العمولة | لا توجد على حسابات Micro وStandard وUltra Low؛ 3.50 دولار لكل لوت لكل جانب على حساب Zero | لا توجد على حسابي Standard وPro؛ نحو 3.50 دولار لكل جانب لكل لوت على حسابي Raw Spread وZero |
| نموذج التنفيذ | STP / صانع سوق (بدون مكتب تداول) | صانع سوق / STP، يختلف حسب نوع الحساب |
| الأدوات المالية | Forex, CFDs, Stocks, Indices, Commodities, Crypto | Forex, CFDs, Indices, Commodities, Crypto, Stocks |
| عدد الأدوات | 1400+ | 200+ |
| عملات الحساب الأساسية | الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، الين الياباني، الفرنك السويسري، الدولار الأسترالي، الدولار السنغافوري، الزلوتي البولندي، الفورنت المجري | الدولار الأمريكي، اليورو، الجنيه الإسترليني، وأكثر من 40 عملة أخرى |
| طرق الدفع | Bank transfer, Card, Skrill, Neteller | Bank transfer, Card, Skrill, Neteller, Crypto |
| رسوم الإيداع | لا يوجد | لا يوجد |
| رسوم السحب | مجاني للبطاقات والمحافظ الإلكترونية في معظم الحالات؛ قد تُفرض رسوم بسيطة على السحوبات بالتحويل البنكي دون حد أدنى معين | لا توجد رسوم من Exness على الطرق القياسية؛ قد تُفرض رسوم من مُصدر البطاقة أو البنك أو شبكة البلوك تشين |
| رسوم عدم النشاط | 15 دولار بعد 12 شهرًا من عدم النشاط، ثم 5 دولار شهريًا | لا يوجد |
| التعليم | ندوات عبر الإنترنت بأكثر من 20 لغة، ودروس فيديو تعليمية، وأدلة تداول، وتحليل يومي للسوق، وندوات حضورية | ندوات عبر الإنترنت، ودروس فيديو تعليمية، وتحليل للسوق، ومنصة تعليمية منظمة (Exness Essential Learning) |
| غير متاح في | الولايات المتحدة، كندا، إيران، إسرائيل، كوريا الشمالية، ودول أخرى خاضعة للعقوبات | لا تُقبل الولايات المتحدة، وكندا، والولايات القضائية الخاضعة للعقوبات أو عالية المخاطر (مثل إيران وكوريا الشمالية وسوريا). يتم تسجيل عملاء التجزئة في الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وأستراليا لدى الكيانات الخاضعة لتنظيم CySEC/FCA ذات الرافعة المالية المحدودة بدلًا من الكيان الخارجي عالي الرافعة (سيشل/جزر العذراء البريطانية). |
| سنة التأسيس | 2009 | 2008 |
| المقر الرئيسي | ليماسول، قبرص | ليماسول، قبرص |
| التنظيم | CySEC (120/10) — Trading Point of Financial Instruments Ltd, FSC Belize (formerly IFSC) (8557558 (Securities Industry Act 2021; previously 000261/4)) — XM Global Limited, DFSA (Dubai) (F003484) — Trading Point MENA Limited, FSCA (South Africa) (49976) — XM ZA (Pty) Ltd, FSA (Seychelles) — XM (SC) Limited, CMA (Kenya) (233) — TPXMGLOBAL Kenya Limited | CySEC (178/12) — Exness (Cy) Ltd, FCA (730729) — Exness (UK) Ltd, FSA (Seychelles) (SD025) — Exness (SC) Ltd, FSCA (South Africa) (51024) — Exness ZA (Pty) Ltd, FSC (British Virgin Islands) (SIBA/L/20/1133) — Exness (VG) Ltd, FSC (Mauritius) (GB20025294) — Exness (MU) Ltd, CBCS (Curaçao) (0003LSI) — Exness B.V., CMA (Kenya) (162) — Exness (KE) Limited, JSC (Jordan) (51905) — Exness Limited Jordan Ltd |
جنبًا إلى جنب
التنظيم وسلامة الأموال
الأفضل هنا: Exnessيتداول عملاء XM في الاتحاد الأوروبي عبر Trading Point of Financial Instruments Ltd (CySEC 120/10) ويتداول العملاء الأستراليون عبر الكيان المرخّص من ASIC (443670)؛ ويُستقبل العملاء في أماكن أخرى لدى XM Global Limited تحت هيئة FSC في بليز، وهي جهة تنظيمية أخف لمسة. يمتلك Exness انتشارًا أوسع للكيانات — CySEC (178/12)، وFCA البريطانية (730729)، وFSA في سيشل (SD025)، إضافة إلى كيانات في جنوب أفريقيا وجزر العذراء البريطانية وموريشيوس وكوراساو وكينيا — لكنه يوجّه بشكل مماثل معظم العملاء الخارجيين ذوي الرافعة العالية عبر ترخيصه في سيشل. يقدّم كلا الوسيطين حماية من الرصيد السلبي ويحتفظان بأموال العملاء في حسابات مصرفية مفصولة من الدرجة الأولى، ولم يُبلغ أي منهما عن إعسار كبير أو حادثة اختراق حتى عام 2026. يمنح كيان FCA لدى Exness عملاء المملكة المتحدة المؤهلين حماية إضافية من الدرجة الأولى لا يقدمها XM بعد الآن، إذ خرج XM من سوق المملكة المتحدة بالكامل.
تكاليف التداول
الأفضل هنا: Exnessحسابات Micro وStandard وUltra Low لدى XM خالية من العمولة، بفروقات Ultra Low من نحو 0.6 نقطة على EUR/USD؛ ويضيف حسابه Zero (بحد أدنى 100 دولار) فروقات خام من 0.0 نقطة إضافة إلى نحو 3.50 دولار لكل لوت لكل جانب. حسابا Exness Standard وStandard Cent خاليان من العمولة أيضًا بفروقات من نحو 0.3-1.0 نقطة، بينما تقدّم حساباته Raw Spread وZero (بحد أدنى نحو 200 دولار) فروقات من 0.0-0.1 نقطة إضافة إلى نحو 3.50 دولار مماثلة لكل جانب لكل لوت. يفرض XM رسم خمول قدره 15 دولارًا بعد 12 شهرًا من عدم النشاط، ثم 5 دولارات شهريًا؛ لا يفرض Exness أي رسم خمول على الإطلاق، وهي ميزة تكلفة حقيقية للمتداولين الذين يتوقفون عن استخدام حسابهم.
الحد الأدنى للإيداع والرافعة المالية
الأفضل هنا: Exnessيستقطب كلا الوسيطين المتداولين الحريصين على التكلفة: تحتاج حسابات XM Micro وStandard وUltra Low إلى 5 دولارات فقط للفتح، بينما ينخفض Exness أكثر إلى حد أدنى 10 دولارات دون أي سقف على الإطلاق لحسابات Standard/Cent وفق بعض طرق التمويل. من حيث الرافعة المالية، يُعد Exness الأكثر جرأة بين الاثنين، إذ يقدّم رافعة مالية غير محدودة فعليًا على الحسابات ذات رأس المال الأقل تحت كيانه في سيشل (تنخفض مع ارتفاع الرصيد)، مقابل الحد الأقصى لدى XM البالغ 1:1000 خارجيًا. يحدّ كلا الوسيطين الرافعة عند نحو 1:30 للعملاء تحت قواعد حماية التجزئة لدى CySEC أو ASIC، لذا تنطبق أرقام الرافعة المعلنة فقط على العملاء من خارج الاتحاد الأوروبي وأستراليا.
الإيداعات والسحوبات
الأفضل هنا: Exnessبُني Exness حول سرعة السحب: عادة ما تُعالَج سحوبات المحافظ الإلكترونية والعملات الرقمية (يدعم USDT وBTC وETH وUSDC) خلال دقائق بمجرد التحقق من الحساب، وتشير تقييمات Trustpilot باستمرار إلى ذلك كنقطة قوة. يعالج XM السحوبات خلال نحو يوم عمل واحد إلى طريقة التمويل الأصلية، دون دعم للعملات الرقمية. لا يفرض أي من الوسيطين رسوم إيداع، وتبقى معظم طرق السحب مجانية لدى كليهما باستثناء رسوم البنوك الوسيطة على التحويلات المصرفية. آراء XM على Trustpilot أكثر استقطابًا، مع شكاوى متكررة بشأن تأخيرات السحب واتساع الفروقات في الظروف المتقلبة.
المنصات والأدوات ونسخ الصفقات
الأفضل هنا: XMيدير كلا الوسيطين منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5 فقط — لا يقدّم أي منهما cTrader. يضيف XM تطبيقه الخاص للجوال مع نسخ صفقات مدمج (XM Copy Trading) يتيح للعملاء تخصيص أموال لمديري استراتيجيات، إضافة إلى VPS مجاني للمتداولين ذوي الرصيد والحجم المرتفعين. يقدّم Exness منصة الويب الخاصة به Exness Terminal وتطبيق Exness Trade بميزات مريحة مثل السحب لتعديل وقف الخسارة/جني الربح وحاسبة مخاطر، إلى جانب تكامل رسم بياني مع TradingView، لكن نسخ الصفقات والميزات الاجتماعية لديه محدودة نسبيًا مقارنة بعرض XM المخصص.
التعليم ودعم العملاء
الأفضل هنا: XMالميزة البارزة لدى XM هي مكتبته التعليمية: ندوات عبر الإنترنت بأكثر من 20 لغة، ودورات فيديو، وتحليل يومي للسوق، وحتى ندوات حضورية، تهدف مباشرة إلى بناء المتداولين الجدد. يقدّم Exness مركز تعلّم منظم (Exness Essential Learning) وتحليل سوق لكن باتساع أقل من برنامج XM. يقدّم كلاهما دعمًا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بأكثر من عشر لغات؛ ويحمل Exness تقييمًا على Trustpilot قدره 4.7/5 من أكثر من 31,000 تقييم حتى عام 2026، متفوقًا على سمعة XM الأكثر تباينًا على المنصة نفسها.
الأسئلة الشائعة
أيهما لديه حد أدنى أقل للإيداع، XM أم Exness؟
Exness، عند 10 دولارات (ودون حد أدنى فعلي على بعض طرق تمويل Standard/Cent)، مقابل حد أدنى لدى XM قدره 5 دولارات على حسابات Micro وStandard وUltra Low — كلاهما منخفض جدًا وفق معايير الصناعة.
هل يفرض XM أو Exness رسم خمول؟
يفرض XM 15 دولارًا بعد 12 شهرًا من الخمول، ثم 5 دولارات شهريًا. لا يفرض Exness أي رسم خمول على الإطلاق.
هل يمكن لمقيمي المملكة المتحدة التداول مع XM؟
لا. لم يعد XM يقبل عملاء مقيمين في المملكة المتحدة. لا يزال Exness يدير كيانًا في المملكة المتحدة خاضعًا لتنظيم FCA.
أي وسيط لديه سحوبات أسرع؟
Exness أسرع عمومًا، إذ تُنجز سحوبات المحافظ الإلكترونية والعملات الرقمية غالبًا خلال دقائق للحسابات الموثّقة؛ بينما يعالج XM السحوبات عادة خلال نحو يوم عمل واحد.
هل يقدّم أي من الوسيطين نسخ الصفقات؟
نعم، كلاهما يقدّمه، لكن ميزة XM Copy Trading داخل تطبيقه للجوال أكثر تطورًا من أدوات التداول الاجتماعي الأكثر محدودية لدى Exness.
هل رافعة Exness 'غير المحدودة' حقيقية؟
تنطبق فقط على الحسابات ذات رأس المال الأقل تحت كيان Exness المرخّص في سيشل وتنخفض مع نمو الرصيد. يواجه العملاء تحت قواعد CySEC أو FCA أو ASIC لدى أي من الوسيطين رافعة محدودة عند نحو 1:30.
رأس مالك في خطر. قد نحصل على عمولة — وهذا لا يؤثر أبداً على تقييمنا.