بررسیشده توسط تیم تحریریهٔ BrokerSift · بهروزرسانی
مقایسه eToro و Plus500
eToro و Plus500 هر دو پلتفرمهای CFD بنیانگذاریشده در اسرائیل و پذیرفتهشده در بورس هستند که از MT4/MT5 پشتیبانی نمیکنند، اما معاملهگران متفاوتی را هدف قرار میدهند. eToro حول مالکیت واقعی سهام/ETF/کریپتو و ویژگیهای اجتماعی CopyTrader در کنار CFD ساخته شده؛ Plus500 یک پلتفرم CFD سادهشده و فقط مبتنی بر اسپرد با رابطی سادهتر و بدون هیچ لایه اجتماعی است. هر دو تحت نظارت چندگانه هستند (FCA، CySEC، ASIC و بیشتر)، بنابراین انتخاب واقعی بین مدل سرمایهگذاری-بهعلاوه-اجتماعی eToro و سادگی بدون تجملات و خالص-CFD Plus500 است.
نتیجهگیری ما
سرمایهگذاران بلندمدتی که مالکیت واقعی میخواهند
eToro
eToro به شما اجازه میدهد سهام، ETF و کریپتوی واقعی را بدون کمیسیون بخرید، نه فقط مشتقات اهرمدار.
مبتدیانی که میخواهند دیگران را کپی کنند
eToro
CopyTrader و Smart Portfolios به معاملهگران تازهکار راهی هدایتشده و اجتماعی برای سرمایهگذاری بدون انتخاب هر معامله خودشان میدهد.
معاملهگران CFD ساده و فقط-اسپرد
Plus500
اسپردهای معمول فشردهتر و رابط بدون تجملات Plus500 برای معاملهگرانی که فقط میخواهند موقعیتهای CFD را باز و بسته کنند مناسب است.
معاملهگرانی که بهندرت معامله میکنند
eToro
کارمزد عدمفعالیت eToro پس از ۱۲ ماه در برابر ۳ ماه Plus500 شروع میشود، که برای معاملهگران کمفرکانس بهتر است.
مقایسه سریع
| eToro | Plus500 | |
|---|---|---|
| حداقل واریز | $50 | $100 |
| اسپرد از | ~1.0 پیپ (CFD روی EUR/USD) | متغیر، تقریباً ۰.۶ تا ۱.۳ پیپ روی EUR/USD بسته به شرایط بازار |
| حداکثر اهرم | تا 1:30 برای مشتریان خرد تحت FCA/CySEC/ASIC (بالاتر برای مشتریان حرفهای واجد شرایط) | ۱:۳۰ برای مشتریان خردهفروشی (تا ۱:۳۰۰ برای مشتریان حرفهای تأییدشده، بسته به حوزه قضایی متفاوت است) |
| پلتفرمها | Web platform, Mobile app | Web platform, Mobile app |
| کمیسیون | بدون کارمزد در سهام و ETF واقعی؛ کارمزد مبتنی بر اسپرد در رمزارز حدود 0.3% تا 1% در هر طرف؛ در CFD بهجای کارمزد، اسپرد اعمال میشود | صفر — قیمتگذاری فقط بر اساس اسپرد (کارمزد تأمین مالی/سواپ شبانه برای موقعیتهای باز نگهداشتهشده اعمال میشود) |
| مدل اجرا | بازارساز برای CFD؛ دسترسی مستقیم به بازار برای مالکیت واقعی سهام و رمزارز | بازارساز |
| ابزارهای معاملاتی | Stocks, Crypto, Forex, Indices, Commodities, CFDs | Forex, CFDs, Stocks, Indices, Commodities, Crypto |
| تعداد ابزارها | 7000+ | 2800+ |
| ارزهای پایه حساب | USD، EUR، GBP | USD، EUR، GBP، AUD، ZAR، CZK |
| روشهای پرداخت | Bank transfer, Card, PayPal, Skrill, Neteller | Bank transfer, Card, PayPal, Skrill |
| کارمزد واریز | ندارد (ممکن است بانک یا صادرکننده کارت شما کارمزد خود را اعمال کند) | ندارد (کارمزد تبدیل ارز تا ۰.۷٪ ممکن است در صورت تفاوت ارز حساب با ابزار معاملاتی اعمال شود) |
| کارمزد برداشت | کارمزد ثابت $5، حداقل برداشت $30 در حسابهای USD؛ در حسابهای ارز محلی GBP/EUR رایگان | برداشت با کارت و کیف پول الکترونیک رایگان است؛ پردازش معمولاً ۳ تا ۷ روز کاری طول میکشد |
| کارمزد عدم فعالیت | حدود $10 در ماه پس از 12 ماه بدون ورود به حساب | ۱۰ دلار در ماه پس از ۳ ماه عدم فعالیت حساب |
| آموزش | دورههای eToro Academy، آموزشهای ویدئویی، وبینارها، مقالات تحلیل بازار و یک کانال یوتیوب | Plus500 Academy — آموزشهای ویدیویی، کتابهای الکترونیک و مقالات معاملاتی؛ وبینار برای مشتریان سطح Premium. نسبت به رقبا محدودتر تلقی میشود. |
| پذیرش نمیشود از | مشتریان آمریکا از طریق eToro USA فقط به سهام، اختیار معامله و مجموعه کوچکی از رمزارزها (BTC، BCH، ETH) دسترسی دارند؛ برای ساکنان آمریکا CFD ارائه نمیشود. در ایران، کره شمالی و سایر حوزههای قضایی تحت تحریم در دسترس نیست؛ کانادا پیشتر پوشش داده میشد اما دسترسی محدود شده است. | مشتریان خردهفروشی CFD آمریکا (ساکنان آمریکا فقط میتوانند از نهاد جداگانه Plus500US برای معاملات آتی/بازار پیشبینی استفاده کنند، نه CFD)، ایران، کره شمالی و سایر حوزههای قضایی تحریمشده |
| سال تأسیس | 2007 | 2008 |
| دفتر مرکزی | تلآویو، اسرائیل | حیفا، اسرائیل (شرکت مادر در لندن پذیرفتهشده در بورس) |
| رگولاتوری | FCA (583263) — eToro (UK) Ltd, CySEC (109/10) — eToro (Europe) Ltd, ASIC (491139) — eToro AUS Capital Ltd, MAS (CMS101824) — eToro Singapore Pte. Ltd., SEC/FINRA (SEC 8-70212; FINRA CRD 298361) — eToro USA Securities Inc., FSRA (Abu Dhabi Global Market) (220073) — eToro (ME) Limited, FSA (Seychelles) (SD076) — eToro (Seychelles) Ltd | FCA (509909) — Plus500UK Ltd, CySEC (250/14) — Plus500CY Ltd, ASIC (AFSL 417727) — Plus500AU Pty Ltd, MAS (CMS100648) — Plus500SG Pte Ltd, FMA (New Zealand) (FSP 486026) — Plus500AU Pty Ltd (licensed derivatives issuer serving NZ), EFSA (Estonia) (4.1-1/18) — Plus500EE AS, JFSA (Japan) (156) — Plus500JP Securities Ltd, FSCA (South Africa) (FSP 47546) — Plus500AU Pty Ltd (authorised FSP serving South Africa), CIRO (Canada) — Plus500CA Ltd, CFTC/NFA (United States) (NFA ID 0001398) — Plus500US Financial Services LLC (d/b/a Plus500, subsidiary of Plus500US Inc.), FSA (Seychelles) — Plus500SEY Ltd |
مقایسه کنار هم
نظارت و ساختار شرکتی
برتر در این بخش: Plus500هر دو شرکتهای پذیرفتهشده در بورس هستند: eToro از می ۲۰۲۵ در نزدک (ETOR) معامله میشود، در حالی که Plus500 از سال ۲۰۱۸ در بازار اصلی بورس لندن (LSE: PLUS) قرار دارد و در FTSE 250 است. هرکدام از طریق نهادهای نظارتشده خاص کشور فعالیت میکنند — eToro تحت FCA، CySEC، ASIC، MAS و یک نهاد ثبتشده نزد FINRA در آمریکا؛ Plus500 تحت FCA، CySEC، ASIC، MAS، JFSA ژاپن و چندین نهاد دیگر، از جمله نهادهای فیوچرز آمریکا و کانادا. eToro اصطکاک نظارتی بیشتری داشته: جریمهای ایتالیایی در سال ۲۰۲۳ بر سر بازاریابی «بدون کمیسیون»، یک اقدام درحالانجام ASIC درباره توزیع CFD به حدود ۲۰,۰۰۰ مشتری استرالیایی، و یک توافق SEC در سال ۲۰۲۴ که eToro USA را وادار کرد پیشنهاد کریپتوی خود را به بیتکوین، بیتکوین کش و اتریوم محدود کند. سابقه Plus500 در سالهای اخیر اقدامات کمتری از این دست نشان میدهد.
چه چیزی واقعاً میتوانید معامله کنید
برتر در این بخش: eToroتمایز کلیدی eToro مالکیت واقعی دارایی است: میتوانید سهام، ETF و ارزهای دیجیتال واقعی را بدون کمیسیون بخرید، در کنار CFDهای اهرمدار روی فارکس، شاخصها و کالاها — در مجموع حدود ۷,۰۰۰ ابزار. Plus500 فقط CFD ارائه میدهد، در فارکس، شاخصها، کالاها، سهام و کریپتو، بدون گزینهای برای نگهداشتن دارایی زیربنایی. سرمایهگذاران بلندمدتی که میخواهند واقعاً سهام یا کریپتو داشته باشند، نه یک موقعیت مشتقه، باید به سمت eToro گرایش پیدا کنند؛ معاملهگرانی که فقط نمایش CFD اهرمدار میخواهند گزینه مالکیت را در Plus500 نخواهند خواست.
کارمزدها و هزینهها
مساویeToro روی سهام و ETFهای واقعی صفر کمیسیون، اسپرد ۰.۳٪ تا ۱٪ روی کریپتو، و اسپرد حدود ۱.۰ پیپ روی CFD دریافت میکند؛ Plus500 در همه جا فقط اسپرد دریافت میکند، با EUR/USD که بسته به شرایط حدود ۰.۶ تا ۱.۳ پیپ اندازهگیری میشود — اغلب فشردهتر از قیمتگذاری CFD eToro. در کارمزدهای غیرمعاملاتی، کارمزد برداشت ۵ دلاری eToro (حداقل ۳۰ دلار، حسابهای دلاری) و کارمزد عدمفعالیت حدود ۱۰ دلار ماهانه پس از ۱۲ ماه تقریباً معادل کارمزد عدمفعالیت ۱۰ دلاری ماهانه Plus500 پس از تنها ۳ ماه است، هرچند Plus500 کارمزد برداشت جداگانهای دریافت نمیکند. هر دو زمانی که ارز حساب شما با ابزار مطابقت ندارد، هزینه تبدیل ارز اعمال میکنند (تا ۰.۷٪ در Plus500).
معاملات اجتماعی و کپیتریدینگ
برتر در این بخش: eToroاین روشنترین مزیت eToro است: CopyTrader به شما اجازه میدهد معاملات یک سرمایهگذار محبوب را بهطور خودکار و به تناسب سرمایه خودتان بدون کارمزد اضافی کپی کنید، و Smart Portfolios چندین دارایی را حول یک موضوع بستهبندی میکند، برخی بهطور مشترک با Franklin Templeton مدیریت میشوند. Plus500 هیچ کپیتریدینگ، فید اجتماعی یا داده احساسات ارائه نمیدهد — کاملاً بهعنوان یک پلتفرم اجرای CFD انفرادی ساخته شده است. معاملهگرانی که میخواهند با دنبالکردن دیگران یاد بگیرند، یا رویکرد تخصیص غیرفعال را ترجیح میدهند، این را فقط در eToro خواهند یافت.
پلتفرمها و قابلیت استفاده
مساویهیچکدام از این کارگزاران از MT4، MT5 یا cTrader پشتیبانی نمیکنند — هر دو کاملاً روی اپلیکیشنهای وب و موبایل اختصاصی اجرا میشوند، که هر دو را برای معاملهگرانی که اکسپرت ادوایزر شخصثالث یا معاملات الگوریتمی میخواهند خارج از دسترس میکند (Plus500 برای حسابهای Futures خود API جداگانهای ارائه میدهد). WebTrader در Plus500 عموماً بهعنوان سادهتر و مینیمالتر این دو دیده میشود، با بیش از ۱۰۰ اندیکاتور و تحقیقات Trading Central داخلی. eToro یک فید اجتماعی، اندیکاتورهای احساسات، و مجموعه ابزار نمودارخوانی گستردهتری را لایهگذاری میکند، هرچند ویژگیهای نمودارخوانی پیشرفتهتر آن پشت ردههای بالاتر eToro Club قفل شده است.
پشتیبانی مشتری
برتر در این بخش: Plus500هر دو به پشتیبانی چت/تیکت بدون خط تلفن منتشرشده تکیه میکنند، و هر دو با شکایاتی درباره زمانهای پاسخ کند، بهخصوص در مورد برداشتها و احراز هویت، مواجهاند. پشتیبانی eToro شبانهروزی پنج روز هفته و به ۲۲ زبان اجرا میشود؛ Plus500 چت شبانهروزی و در برخی بازارها واتساپ ارائه میدهد، و نظارت مستقل نشان داد که به بیشتر نظرات منفی Trustpilot ظرف حدود ۴۸ ساعت پاسخ میدهد. هیچکدام سریع بهنظر نمیرسد، اما دسترسی شبانهروزی Plus500 برتری کوچکی نسبت به پوشش فقط-روزهایهفته eToro دارد.
سوالات متداول
آیا میتوانم سهام واقعی را در Plus500 مانند eToro بخرم؟
خیر. Plus500 فقط CFD ارائه میدهد — شما هرگز سهام، ETF یا کریپتوی زیربنایی را مالک نمیشوید. eToro به شما اجازه میدهد سهام، ETF و کریپتوی واقعی را با مالکیت واقعی در کنار پیشنهاد CFD خود بخرید.
آیا Plus500 مانند CopyTrader در eToro کپیتریدینگ دارد؟
خیر. Plus500 هیچ ویژگی کپیتریدینگ یا معاملات اجتماعی ارائه نمیدهد. CopyTrader در eToro یکی از نقاط فروش اصلی آن است.
کدام اسپرد ارزانتری دارد، eToro یا Plus500؟
اسپردهای CFD یورو/دلار Plus500 (حدود ۰.۶ تا ۱.۳ پیپ) عموماً به همان اندازه یا فشردهتر از اسپرد CFD حدود ۱.۰ پیپی eToro است، هرچند eToro روی سهام و ETFهای واقعی صفر کمیسیون دریافت میکند، که Plus500 اصلاً ارائه نمیدهد.
آیا هر دو eToro و Plus500 شرکتهای پذیرفتهشده در بورس هستند؟
بله. eToro در می ۲۰۲۵ در نزدک (ETOR) پذیرفته شد، و Plus500 از سال ۲۰۱۸ در بورس لندن (LSE: PLUS) بوده است.
آیا هرکدام از MetaTrader پشتیبانی میکنند؟
خیر، نه eToro و نه Plus500 از MT4، MT5 یا cTrader پشتیبانی نمیکنند. هر دو منحصراً روی پلتفرمهای وب و موبایل اختصاصی خود اجرا میشوند.
کدام کارگزار آستانه کارمزد عدمفعالیت پایینتری دارد؟
Plus500 کارمزد عدمفعالیت ۱۰ دلاری ماهانه خود را تنها پس از ۳ ماه بدون معامله فعال میکند، در حالی که eToro ۱۲ ماه صبر میکند قبل از دریافت کارمزد مشابه حدود ۱۰ دلاری ماهانه.
سرمایه شما در معرض ریسک است. ممکن است کمیسیون دریافت کنیم — این موضوع هرگز بر امتیاز ما اثر نمیگذارد.