بررسیشده توسط تیم تحریریهٔ BrokerSift · بهروزرسانی
مقایسه XM و Exness
XM و Exness هر دو کارگزارانی پرحجم و مستقر در قبرس هستند که برای معاملهگرانی طراحی شدهاند که به دنبال آستانه ورود پایین و دسترسی به MetaTrader میباشند، و هر دو تعداد مشتریان خود را در حد میلیونها نفر گزارش میکنند. XM بر یک کتابخانه آموزشی رایگان بسیار گسترده و مجموعهای ساده از حسابها با حداقل ۵ دلار تکیه دارد، در حالی که Exness حداقل واریزی پایینتری معادل ۱۰ دلار، برداشتهای تقریباً آنی، و اهرم بسیار بالایی در نهاد آفشور خود ارائه میدهد. هزینهها بین این دو کارگزار به هم نزدیک است، بنابراین تصمیم معمولاً به این بستگی دارد که چقدر برای پرداختهای سریع و اهرم بالا در مقابل محتوای آموزشی ساختاریافته و کپیترید ارزش قائل هستید.
نتیجهگیری ما
مبتدیان کامل
XM
آموزش رایگان گسترده و کپیترید XM به معاملهگران تازهکار پشتیبانی ساختاریافتهتری برای یادگیری میدهد.
معاملهگرانی که پرداخت سریع را در اولویت قرار میدهند
Exness
برداشتهای چند دقیقهای کیف پول الکترونیک و رمزارز Exness و نبود هزینه عدم فعالیت برای معاملهگرانی که مکرراً پول جابجا میکنند مناسب است.
معاملهگران آفشور با اهرم بالا
Exness
نهاد سیشل Exness اهرمی بهطور محسوس بالاتر از سقف آفشور ۱:۱۰۰۰ در XM ارائه میدهد.
معاملهگران مستقر در بریتانیا
Exness
Exness همچنان یک نهاد دارای مجوز FCA در بریتانیا دارد؛ XM دیگر به هیچ عنوان ساکنان بریتانیا را نمیپذیرد.
مقایسه سریع
| XM | Exness | |
|---|---|---|
| حداقل واریز | $5 | $10 |
| اسپرد از | 0.6 پیپ (Ultra Low، بدون کمیسیون)؛ 0.0 پیپ در Zero (با کمیسیون) | 0.0 پیپ (Zero/Raw Spread) |
| حداکثر اهرم | تا 1:1000 (برای مشتریان خرد CySEC/ASIC تحت مقررات ESMA/ASIC به 1:30 محدود میشود) | تا 1:نامحدود (نهاد سیشل، حسابهای با ارزش خالص پایینتر)؛ برای مشتریان خرد CySEC/FCA سقف 1:30 |
| پلتفرمها | MT4, MT5, Web platform, Mobile app | MT4, MT5, Web platform, Mobile app |
| کمیسیون | در Micro، Standard و Ultra Low وجود ندارد؛ $3.50 به ازای هر لات در هر طرف در Zero | در حسابهای Standard/Pro ندارد؛ حدود $3.50 در هر طرف به ازای هر لات در حسابهای Raw Spread و Zero |
| مدل اجرا | STP / بازارساز (بدون میز معاملات) | بازارساز / STP، بسته به نوع حساب متفاوت است |
| ابزارهای معاملاتی | Forex, CFDs, Stocks, Indices, Commodities, Crypto | Forex, CFDs, Indices, Commodities, Crypto, Stocks |
| تعداد ابزارها | 1400+ | 200+ |
| ارزهای پایه حساب | USD, EUR, GBP, JPY, CHF, AUD, SGD, PLN, HUF | USD، EUR، GBP و بیش از 40 ارز دیگر |
| روشهای پرداخت | Bank transfer, Card, Skrill, Neteller | Bank transfer, Card, Skrill, Neteller, Crypto |
| کارمزد واریز | ندارد | ندارد |
| کارمزد برداشت | در بیشتر موارد برای کارتها و کیف پولهای الکترونیک رایگان است؛ برداشتهای حواله بانکی زیر یک حد معین ممکن است مشمول کارمزد کمی شوند | از سوی Exness در روشهای استاندارد کارمزدی ندارد؛ ممکن است کارمزد صادرکننده کارت، بانک یا شبکه بلاکچین اعمال شود |
| کارمزد عدم فعالیت | $15 پس از 12 ماه عدم فعالیت، سپس $5 در ماه | ندارد |
| آموزش | وبینار به بیش از 20 زبان، آموزشهای ویدئویی، راهنماهای معاملاتی، تحلیل روزانهٔ بازار، سمینارهای حضوری | وبینارها، آموزشهای ویدئویی، تحلیل بازار و یک مرکز یادگیری ساختاریافته (Exness Essential Learning) |
| پذیرش نمیشود از | ایالات متحده، کانادا، ایران، اسرائیل، کره شمالی و سایر حوزههای قضایی تحت تحریم | ایالات متحده، کانادا و حوزههای قضایی تحت تحریم/پرریسک (مانند ایران، کره شمالی، سوریه) پذیرفته نمیشوند. مشتریان خرد اتحادیه اروپا، بریتانیا و استرالیا از طریق نهادهای دارای سقف اهرم CySEC/FCA ثبتنام میشوند، نه نهاد آفشور با اهرم بالا (سیشل/ویرجین بریتانیا). |
| سال تأسیس | 2009 | 2008 |
| دفتر مرکزی | لیماسول، قبرس | لیماسول، قبرس |
| رگولاتوری | CySEC (120/10) — Trading Point of Financial Instruments Ltd, FSC Belize (formerly IFSC) (8557558 (Securities Industry Act 2021; previously 000261/4)) — XM Global Limited, DFSA (Dubai) (F003484) — Trading Point MENA Limited, FSCA (South Africa) (49976) — XM ZA (Pty) Ltd, FSA (Seychelles) — XM (SC) Limited, CMA (Kenya) (233) — TPXMGLOBAL Kenya Limited | CySEC (178/12) — Exness (Cy) Ltd, FCA (730729) — Exness (UK) Ltd, FSA (Seychelles) (SD025) — Exness (SC) Ltd, FSCA (South Africa) (51024) — Exness ZA (Pty) Ltd, FSC (British Virgin Islands) (SIBA/L/20/1133) — Exness (VG) Ltd, FSC (Mauritius) (GB20025294) — Exness (MU) Ltd, CBCS (Curaçao) (0003LSI) — Exness B.V., CMA (Kenya) (162) — Exness (KE) Limited, JSC (Jordan) (51905) — Exness Limited Jordan Ltd |
مقایسه کنار هم
مقررات و امنیت وجوه
برتر در این بخش: Exnessمشتریان اتحادیه اروپا در XM از طریق Trading Point of Financial Instruments Ltd (مجوز CySEC با شماره 120/10) و مشتریان استرالیایی از طریق نهاد دارای مجوز ASIC (شماره 443670) معامله میکنند؛ مشتریان سایر نقاط جهان زیر نظر XM Global Limited و تحت نظارت FSC بلیز، که تنظیمگری با نظارت سبکتر است، پذیرش میشوند. Exness طیف گستردهتری از نهادها دارد — CySEC (شماره 178/12)، رگولاتور FCA بریتانیا (شماره 730729)، FSA سیشل (شماره SD025)، بهعلاوه نهادهایی در آفریقای جنوبی، جزایر ویرجین بریتانیا، موریس، کوراسائو و کنیا — اما بهطور مشابه اغلب مشتریان با اهرم بالای آفشور خود را از طریق مجوز سیشل هدایت میکند. هر دو کارگزار حفاظت از موجودی منفی ارائه میدهند و وجوه مشتریان را در حسابهای بانکی تفکیکشده رده اول نگهداری میکنند، و هیچکدام تا سال ۲۰۲۶ ورشکستگی بزرگ یا حادثه هک گزارششدهای نداشتهاند. نهاد FCA در Exness یک پشتوانه رده اول اضافی برای مشتریان واجد شرایط بریتانیا فراهم میکند که XM دیگر ارائه نمیدهد، زیرا XM بهطور کامل از بازار بریتانیا خارج شده است.
هزینههای معاملاتی
برتر در این بخش: Exnessحسابهای Micro، Standard و Ultra Low در XM بدون کمیسیون هستند، با اسپردهای Ultra Low از حدود ۰.۶ پیپ روی EUR/USD؛ حساب Zero آن (با حداقل ۱۰۰ دلار) اسپردهای خام از ۰.۰ پیپ بهعلاوه حدود ۳.۵۰ دلار به ازای هر لات در هر سمت معامله اضافه میکند. حسابهای Standard و Standard Cent در Exness نیز بدون کمیسیون هستند با اسپردهایی از حدود ۰.۳ تا ۱.۰ پیپ، در حالی که حسابهای Raw Spread و Zero آن (با حداقل حدود ۲۰۰ دلار) اسپردهایی از ۰.۰ تا ۰.۱ پیپ بهعلاوه حدود ۳.۵۰ دلار مشابه در هر سمت به ازای هر لات ارائه میدهند. XM پس از ۱۲ ماه عدم فعالیت، هزینهای ۱۵ دلاری برای عدم فعالیت دریافت میکند و سپس ماهانه ۵ دلار؛ Exness به هیچ عنوان هزینه عدم فعالیت دریافت نمیکند، که یک مزیت واقعی از نظر هزینه برای معاملهگرانی است که حسابشان مدتی بدون فعالیت میماند.
حداقل واریزی و اهرم
برتر در این بخش: Exnessهر دو کارگزار معاملهگران حساس به هزینه را هدف قرار میدهند: حسابهای Micro، Standard و Ultra Low در XM فقط به ۵ دلار برای افتتاح نیاز دارند، در حالی که Exness حتی پایینتر با حداقل ۱۰ دلار میرود و در برخی روشهای تأمین وجه برای حسابهای Standard/Cent اصلاً حداقلی ندارد. از نظر اهرم، Exness تهاجمیتر از این دو است و روی حسابهای با موجودی پایینتر، تحت نهاد سیشل خود، اهرمی عملاً نامحدود ارائه میدهد (که با افزایش موجودی کاهش مییابد)، در مقابل حداکثر ۱:۱۰۰۰ در نسخه آفشور XM. هر دو کارگزار اهرم را برای مشتریان تحت مقررات حمایت از خردهفروش CySEC یا ASIC حدود ۱:۳۰ محدود میکنند، بنابراین ارقام اهرم تبلیغاتی فقط برای مشتریان غیر اتحادیه اروپا و غیر استرالیایی اعمال میشود.
واریز و برداشت
برتر در این بخش: ExnessExness حول سرعت برداشت ساخته شده است: برداشتهای کیف پول الکترونیک و رمزارز (که از USDT، BTC، ETH و USDC پشتیبانی میکند) معمولاً پس از تأیید حساب در عرض چند دقیقه پردازش میشوند، و بررسیهای Trustpilot بهطور مداوم این را بهعنوان یک نقطه قوت ذکر میکنند. XM برداشتها را در حدود یک روز کاری به روش تأمین وجه اصلی پردازش میکند، بدون پشتیبانی از رمزارز. هیچکدام از کارگزاران هزینه واریز دریافت نمیکنند، و هر دو بیشتر روشهای برداشت را رایگان نگه میدارند، بهجز هزینههای حواله بانکی از بانکهای واسط. بازخورد Trustpilot برای XM دوقطبیتر است، با شکایات مکرر درباره تأخیر در برداشت و افزایش اسپرد در شرایط پرنوسان.
پلتفرمها، ابزارها و کپیترید
برتر در این بخش: XMهر دو کارگزار فقط MetaTrader 4 و MetaTrader 5 را اجرا میکنند — هیچکدام cTrader ارائه نمیدهند. XM اپلیکیشن موبایل اختصاصی خود را با کپیترید داخلی (XM Copy Trading) اضافه میکند که به مشتریان امکان میدهد سرمایه را به مدیران استراتژی تخصیص دهند، بهعلاوه یک VPS رایگان برای معاملهگران با موجودی و حجم بالا. Exness پلتفرم وب اختصاصی خود Exness Terminal و اپلیکیشن Exness Trade را با امکاناتی مانند کشیدن-و-تغییر حد ضرر/حد سود و یک ماشینحساب ریسک، در کنار ادغام نمودارهای TradingView ارائه میدهد، اما ویژگیهای کپیترید و اجتماعی آن نسبت به ارائه اختصاصی XM نسبتاً محدودتر است.
آموزش و پشتیبانی مشتری
برتر در این بخش: XMویژگی برجسته XM کتابخانه آموزشی آن است: وبینارهایی به بیش از ۲۰ زبان، دورههای ویدئویی، تحلیل روزانه بازار، و حتی سمینارهای حضوری، که مستقیماً هدفش تقویت معاملهگران تازهکار است. Exness یک مرکز یادگیری ساختاریافته (Exness Essential Learning) و تحلیل بازار ارائه میدهد اما با گستردگی کمتر نسبت به برنامه XM. هر دو پشتیبانی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته را به بیش از دهها زبان ارائه میدهند؛ Exness تا سال ۲۰۲۶ امتیاز ۴.۷ از ۵ را در Trustpilot از بیش از ۳۱۰۰۰ نظر کسب کرده است، که از شهرت نسبتاً متفاوتتر XM در همین پلتفرم پیشی میگیرد.
سوالات متداول
کدامیک حداقل واریزی کمتری دارد، XM یا Exness؟
Exness، با ۱۰ دلار (و عملاً بدون حداقل در برخی روشهای تأمین وجه Standard/Cent)، در مقابل حداقل ۵ دلاری XM روی حسابهای Micro، Standard و Ultra Low — هر دو بر اساس استانداردهای صنعت بسیار پایین هستند.
آیا XM یا Exness هزینه عدم فعالیت دریافت میکنند؟
XM پس از ۱۲ ماه عدم فعالیت ۱۵ دلار و سپس ماهانه ۵ دلار دریافت میکند. Exness به هیچ عنوان هزینه عدم فعالیت دریافت نمیکند.
آیا ساکنان بریتانیا میتوانند با XM معامله کنند؟
خیر. XM دیگر مشتریان مستقر در بریتانیا را نمیپذیرد. Exness همچنان یک نهاد در بریتانیا دارد که توسط FCA تنظیم میشود.
کدام کارگزار برداشت سریعتری دارد؟
Exness بهطور کلی سریعتر است، با برداشتهای کیف پول الکترونیک و رمزارز که اغلب برای حسابهای تأییدشده در عرض چند دقیقه تکمیل میشوند؛ XM معمولاً برداشتها را در حدود یک روز کاری پردازش میکند.
آیا هرکدام از این کارگزاران کپیترید ارائه میدهند؟
بله، هر دو ارائه میدهند، اما ویژگی Copy Trading در اپلیکیشن موبایل XM نسبت به ابزارهای معاملات اجتماعی محدودتر Exness توسعهیافتهتر است.
آیا «اهرم نامحدود» Exness واقعی است؟
این فقط برای حسابهای با موجودی پایینتر تحت نهاد تنظیمشده در سیشل Exness اعمال میشود و با افزایش موجودی کاهش مییابد. مشتریان تحت مقررات CySEC، FCA یا ASIC در هر دو کارگزار با سقف اهرم حدود ۱:۳۰ مواجه هستند.
سرمایه شما در معرض ریسک است. ممکن است کمیسیون دریافت کنیم — این موضوع هرگز بر امتیاز ما اثر نمیگذارد.