بررسیشده توسط تیم تحریریهٔ BrokerSiftبهروزرسانی بررسی اطلاعات روش امتیازدهی ما
بررسی Crypto.com
سوپراپ مصرفکننده دنیای رمزارز — کارت، استیکینگ، و صرافیای با یکی از گستردهترین مجوزهای صنعت.
- کارمزد میکر
- 0.02%–0.10% (tiered)
- کارمزد تیکر
- 0.10%–0.16% (tiered)
- تعداد کوینها
- 385
- حداکثر اهرم
- 10x (مشتقات، در مناطق واجد شرایط)
- احراز هویت
- Mandatory
- کارمزد برداشت
- بسته به دارایی و شبکه متفاوت است؛ تبدیلها/برداشتهای اپلیکیشن کارمزد بالاتری دارند مگر اینکه CRO استیک شده باشد
- روشهای پرداخت
- Bank transfer, Card, Crypto
- توکن بومی
- CRO
- حوادث امنیتی
- حادثه برداشت غیرمجاز در ژانویه 2022 (~15 میلیون دلار به شکل ETH)؛ برداشتها متوقف و سپس بازگردانده شد، شرکت اعلام کرد در نهایت هیچ وجه مشتری از دست نرفت
- پذیرش نمیشود از
- محدودیتها بسته به محصول و حوزه قضایی متفاوت است؛ کشورهای تحت تحریم از جمله ایران و کره شمالی مستثنا هستند
- سال تأسیس
- 2016
- دفتر مرکزی
- سنگاپور (1 Raffles Quay، #25-01، سنگاپور 048583)
- رگولاتوری
- MAS (Monetary Authority of Singapore) — Major Payment Institution licence (Digital Payment Token service) (Major Payment Institution licence (full licence granted 1 June 2023; MAS directory ID 250069)) — Foris DAX Asia Pte. Ltd., FCA (UK) — cryptoasset business registration under the Money Laundering Regulations 2017 (FRN 941745 (registered 17 August 2022)) — Foris DAX UK Limited, ASIC (Australia) — Australian Financial Services Licence (AFSL 467462 (ABN 51 150 651 004)) — Foris GFS Australia Pty Ltd, MFSA (Malta Financial Services Authority) — MiCA Crypto-Asset Service Provider authorisation, passported across the EEA (CASP authorised 27 January 2025; LEI 2549005CVR5HH70FDO07; Malta company C 88392) — Foris DAX MT Limited, MFSA (Malta) — Electronic Money Institution licence under the Financial Institutions Act (EEA passporting; Visa principal member) (Malta company C 90348) — Foris MT Limited, CFTC (United States) — Designated Contract Market, Derivatives Clearing Organization and Futures Commission Merchant (DCM designation (originally granted 18 February 2004 as HedgeStreet/Nadex); full DCM, DCO and FCM stack confirmed 30 September 2025) — North American Derivatives Exchange, Inc. d/b/a Crypto.com | Derivatives North America, FinCEN / US state regulators — registered money services business and state money transmitter licences (NMLS ID 1966158) — Foris DAX, Inc., VARA (Dubai Virtual Assets Regulatory Authority) — Virtual Asset Service Provider licence — CRO DAX Middle East FZE
- واریز/برداشت فیات
- فیوچرز
- استیکینگ
- کپی تریدینگ
- اثبات ذخایر
مزایا
- یکی از گستردهترین جایپاهای رگولاتوری در میان صرافیهای بزرگ، شامل تأیید اصولی MAS، ثبت نزد FCA و مجوز ASIC
- اپلیکیشن مصرفکننده صیقلی با کارت ویزای پرکاربرد و اکوسیستم کشبک
- سابقه قوی در دورههای اخیر از نظر حوادث و انتشار دادههای اثبات ذخایر
- طیف گستردهای از محصولات فراتر از معامله: استیکینگ، کیف پول آنچین و ابزارهای NFT/دیفای
معایب
- کارمزدهای استاندارد اپلیکیشن/صرافی بالاتر از رقبای متمرکز بر کارمزد است مگر با استیک کردن CRO برای تخفیف
- در ژانویه 2022 دچار یک حادثه امنیتی (حدود 15 میلیون دلار اتریوم) شد — در نهایت هیچ وجهی از مشتریان از دست نرفت، اما ریسک نگهداری وجوه توسط صرافی را برجسته کرد
- نقدشوندگی دفتر سفارش صرافی نسبت به بزرگترین پلتفرمهای جهانی نسبتاً کمعمق است
- سطوح مزایای کارت نیازمند قفل کردن CRO است که پیچیدگی بیشتری برای کاربران معمولی ایجاد میکند
امنیت و مجوزها
Crypto.com توسط Foris DAX Asia اداره میشود، شرکت تابعهای مستقر در سنگاپور متعلق به Foris DAX MT Limited ثبتشده در مالتا، و یکی از گستردهترین جایپاهای رگولاتوری در میان صرافیهای بزرگ را جمعآوری کرده است: تأیید اصولی مجوز مؤسسه پرداخت اصلی از MAS سنگاپور، ثبت بهعنوان ارائهدهنده خدمات دارایی رمزنگاریشده نزد FCA بریتانیا، مجوز خدمات مالی و اعتباری استرالیا از ASIC، مجوز پول الکترونیک اتحادیه اروپا با حق پاسپورت در EEA، و از سال 2025، تأیید مشتقات تحت نظارت CFTC در آمریکا. در ژانویه 2022 این پلتفرم دچار حادثه امنیتیای شد که در آن حدود 15 میلیون دلار اتریوم از حسابهای کاربران سرقت شد؛ Crypto.com برداشتها را متوقف و سپس بازگرداند و اعلام کرد که در نهایت هیچ مشتریای وجوهی از دست نداد. این شرکت دادههای اثبات ذخایر را منتشر میکند که چندین میلیارد دلار ذخیره نشان میدهد.
کارمزدهای معاملاتی
صرافی Crypto.com از جدول کارمزد میکر/تیکر طبقهبندیشده استفاده میکند، با نرخهایی که معمولاً از حدود 0.02% در پایینترین سطح میکر تا حدود 0.16% در سطح پایه تیکر ذکر میشود، و با حجم معاملاتی 30 روزه بالاتر و استیک کردن CRO بیشتر بهبود مییابد. اپلیکیشن Crypto.com (رابط سادهتر خرید/فروش برای مصرفکننده) اسپرد و کارمزد بهطور محسوسی بالاتری نسبت به صرافی دریافت میکند مگر اینکه CRO در سطوح واجد شرایط استیک شده باشد، پس معاملهگران حساس به هزینه عموماً با استفاده مستقیم از محصول صرافی بهجای ویژگی خرید فوری اپلیکیشن، معامله بهتری دریافت میکنند.
کوینها و محصولات
صرافی چند صد کوین (معمولاً حدود 385) در چند صد جفت معاملاتی فهرست کرده است — انتخابی مناسب اما نه در صدر جدول در مقایسه با صرافیهای تخصصی آلتکوین. جایی که Crypto.com برجسته میشود، اکوسیستم پیرامونی آن است: کارت نقدی ویزای پرکاربرد با سطوح کشبک مبتنی بر استیکینگ CRO، کیف پول دیفای یکپارچه، محصولات استیکینگ و کسب سود، ابزارهای NFT و آنچین، و (در مناطق واجد شرایط) مشتقات تحت نظارت CFTC. نقدشوندگی دفتر سفارش در صرافی اصلی نسبت به بزرگترین صرافیهای تخصصی نسبتاً کمعمق است، که برای معاملهگران پرتراکنش یا حجم بالا اهمیت بیشتری نسبت به کاربران معمولی خرید-و-نگهداری دارد.
واریز و برداشت
Crypto.com از انتقال بانکی، خرید با کارت و واریز مستقیم رمزارز پشتیبانی میکند، و در دسترس بودن انتقال بانکی به لطف مجوزهای بانکی این پلتفرم گستردهتر از بسیاری صرافیهای صرفاً آفشور است. کارمزدهای برداشت بر اساس هر دارایی و شبکه تعیین میشوند و با شرایط تغییر میکنند؛ کارمزدهای برداشت و تبدیل در اپلیکیشن میتواند بهطور قابلتوجهی بالاتر از صرافی باشد مگر اینکه از سطوح استیکینگ CRO برای کاهش آنها استفاده شود. حسابهای تأییدشده سقفهای بالاتری دریافت میکنند، و روابط بانکی این پلتفرم عموماً ورود و خروج فیات را نسبت به صرافیهای کاملاً آفشور روانتر میکند.
پشتیبانی
Crypto.com پشتیبانی گفتگوی زنده 24 ساعته از طریق اپلیکیشن و وبسایت خود، در کنار مرکز راهنمای گسترده ارائه میدهد. بررسیهای مستقل کیفیت پشتیبانی را ناهمگون توصیف میکنند — اغلب برای سؤالات معمول حساب سریع، اما برای اختلافات مربوط به کارت، استیکینگ یا محدودیت حساب کندتر و ناامیدکنندهتر، که موضوعی تکرارشونده در بازخورد کاربران است. خط تلفن مستقیمی که بهطور گسترده منتشر شده باشد برای پشتیبانی عمومی وجود ندارد.
مناسب چه کسانی است
Crypto.com برای کاربرانی مناسبتر است که خواهان یک نقطه ورود واحد، بهخوبی رگولهشده و کاربرپسند به دنیای رمزارز هستند — کسی که میخواهد خرید کند، نگهداری کند، استیک کند، از طریق کارت خرج کند و گاهی معامله کند، همه در یک اپلیکیشن صیقلی. این پلتفرم برای معاملهگران فعالی که بهدنبال پایینترین کارمزد ممکن یا گستردهترین انتخاب آلتکوین هستند رقابتیتر نیست، که معمولاً قیمتگذاری و نقدشوندگی بهتری در صرافیهای متمرکز بر کارمزد یا سنگین آلتکوین پیدا میکنند. مجوزهای رگولاتوری گسترده آن این پلتفرم را برای کاربرانی که اولویتشان استفاده از پلتفرمی تحت نظارت مالی شناختهشده است، انتخابی معقول میسازد.
نحوه افتتاح حساب — Crypto.com
قبل از ثبتنام
- زمان احراز هویت
- معمولاً چند دقیقه تا چند ساعت برای احراز هویت استاندارد
- حداقل سن
- 18+
- مدارک لازم
- مدرک شناسایی عکسدار معتبر دولتی و یک سلفی زنده؛ مدرک آدرس ممکن است برای سطوح بالاتر یا محصولات کارتی درخواست شود
تأیید کامل KYC پیش از معامله یا استفاده از کارت ویزای Crypto.com الزامی است؛ سطوح کارت برای بهرهمندی از مزایا نیازمند استیک کردن CRO هستند.
- 1
حساب بسازید و آن را ایمن کنید
در https://crypto.com با ایمیل یا موبایل ثبتنام کنید، بلافاصله ورود دومرحلهای (اپ Authenticator، نه پیامک) را فعال و کد ضدفیشینگ تنظیم کنید.
- 2
احراز هویت را کامل کنید
احراز هویت کامل الزامی است: مدرک شناسایی دولتی بههمراه سلفی/تشخیص زنده بودن پیش از معامله.
- 3
واریز انجام دهید
کریپتو را مستقیم با bank transfer, card, crypto بخرید، یا از کیفپول دیگر کریپتو واریز کنید — همیشه ابتدا مبلغ کوچکی تست بفرستید و شبکه را دقیقاً یکسان انتخاب کنید.
- 4
با احتیاط معامله را شروع کنید
کارمزد اسپات: میکر 0.25% / تیکر 0.50%. فیوچرز تا 10x (derivatives, eligible regions) در دسترس است — اهرم در کریپتو بیرحم است؛ حجم کوچک بگیرید.
دانستنیهای پیش از شروع
چرا باید هویت خود را احراز کنید
هر کارگزار و صرافی دارای مجوز، پیش از آنکه اجازه معامله یا برداشت وجه به شما بدهد، باید هویت شما را تأیید کند. معمولاً از شما خواسته میشود تصویر گذرنامه یا کارت ملی و یک مدرک آدرس با تاریخ کمتر از سه ماه (مانند قبض آب و برق یا صورتحساب بانکی) بارگذاری کنید. اغلب پلتفرمها مدارک را ظرف چند ساعت تأیید میکنند؛ رایجترین دلیل تأخیر، عدم تطابق نام روی مدرک هویتی با نام ثبتشده در روش پرداخت است.
واریز و برداشت وجه چگونه انجام میشود
واریز از طریق کارت یا کیف پول الکترونیکی معمولاً در چند دقیقه انجام میشود؛ اما حواله بانکی یک تا سه روز کاری زمان میبرد و ممکن است بانک شما کارمزدی برای آن در نظر بگیرد. برداشت وجه باید به همان روشی انجام شود که واریز اولیه از طریق آن صورت گرفته است؛ این یک الزام قانونی برای مقابله با پولشویی است، نه یک محدودیت دلخواه پلتفرم. بهتر است ابتدا با حداقل مبلغ شروع کنید، از موفقیت یک برداشت کوچک مطمئن شوید و سپس حجم معاملات را افزایش دهید.
در اولین معامله چه انتظاری داشته باشید
اگر پلتفرم امکان استفاده از حساب دمو را فراهم کرده، ابتدا با آن تمرین کنید و سپس یک معامله واقعی با حجم کم در بازاری با نقدشوندگی بالا مانند EUR/USD یا BTC/USD انجام دهید. پیش از تأیید معامله، اسپرد، کمیسیون و سواپ را بررسی کنید. برای هر پوزیشن حتماً حد ضرر تعیین کنید؛ از دست دادن مبلغی اندک در ابتدای کار، ارزانترین درسی است که در معاملهگری میآموزید.
کارمزدها و اسپردها — Crypto.com
سطوح کارمزد اسپات
| سطح | حجم ۳۰ روزه | میکر | تیکر |
|---|---|---|---|
| سطح 1 | کمتر از $10K در 30 روز | 0.10% | 0.16% |
| سطح 5 | بیش از یا مساوی $1M در 30 روز | 0.02% | 0.10% |
کارمزد واریز و برداشت
| روش | کارمزد واریز | کارمزد برداشت | زمان پردازش |
|---|---|---|---|
| انتقال بانکی | رایگان | — | 1 تا 3 روز کاری |
| واریز ارز دیجیتال | رایگان | — | بسته به تأیید شبکه متفاوت است |
| برداشت ارز دیجیتال | — | بسته به دارایی و شبکه متفاوت است | بسته به تأیید شبکه متفاوت است |
اعتماد و اعتبار
شکایتهای رایج کاربران
شکایات تکرارشونده شامل دشواری در بازیابی دسترسی به حسابهای قفلشده و الزامات طولانی تأیید هویت است که وجوه را معطل نگه میدارد. کاربران همچنین گزارش میدهند که واریزهای انجامشده از طریق انتقال بانکی یا حواله الکترونیکی اعتباردهی نمیشوند، و کارمزدهای برداشت بهطور غیرمنتظرهای نسبت به مبلغ برداشتشده بالا هستند. پشتیبانی مشتریان اغلب کند یا تکراری توصیف میشود، بهویژه برای اختلافات مربوط به محدودیت حساب و موارد کلاهبرداری.
دسترسی بر اساس کشور
پذیرش مشتری از
- ایالات متحده
- بریتانیا
- آلمان
- فرانسه
- اسپانیا
- ایتالیا
- هلند
- لهستان
- استرالیا
- کانادا
- امارات متحدهٔ عربی
- عربستان سعودی
- قطر
- ترکیه
- مصر
- نیجریه
- افریقای جنوبی
- کنیا
- هند
- پاکستان
- اندونزی
- مالزی
- فیلیپین
- ویتنام
- تایلند
- برزیل
- مکزیک
- آرژانتین
- کلمبیا
- قزاقستان
- سنگاپور
در دسترس نیست در
- ایران
- روسیه
بر اساس شرایط منتشرشده و نهادهای منطقهای پلتفرم. دسترسی تغییر میکند — پیش از افتتاح حساب در سایت رسمی بررسی کنید.
درباره شرکت
- شرکت مادر
- Foris DAX Asia Pte. Ltd. (subsidiary of Foris DAX MT Limited, Malta)
- سال تأسیس
- 2016
- دفتر مرکزی
- سنگاپور (1 Raffles Quay، #25-01، سنگاپور 048583)
- کشورهای تحت پوشش
- 90+ countries
- تعداد مشتریان
- بیش از 100 میلیون کاربر (گزارششده در اواسط 2024)
تماس و پشتیبانی
- ساعات پشتیبانی
- 24/7
- چت زنده
- بله
- زبانها
- انگلیسی و چندین زبان دیگر از طریق مرکز راهنما
- آدرس
- 1 Raffles Quay, #25-01, Singapore 048583
شبکههای اجتماعی
سوالات متداول
آیا Crypto.com رگوله شده است؟
بله، این پلتفرم مجموعه گستردهای از مجوزها و ثبتها را دارد، از جمله تأیید اصولی MAS در سنگاپور، ثبت نزد FCA در بریتانیا، مجوز ASIC در استرالیا، مجوز پول الکترونیک اتحادیه اروپا، و از سال 2025، مشتقات تأییدشده توسط CFTC در آمریکا.
کارمزدهای معاملاتی Crypto.com چقدر است؟
کارمزدهای صرافی بر اساس حجم طبقهبندی میشوند، تقریباً از 0.02% میکر تا 0.16% تیکر در سطوح پایه، که با استیکینگ CRO بهبود مییابد. اپلیکیشن مصرفکننده کارمزد/اسپرد بالاتری نسبت به صرافی دریافت میکند مگر اینکه CRO استیک شده باشد.
آیا Crypto.com تاکنون هک شده است؟
بله، در ژانویه 2022 حدود 15 میلیون دلار اتریوم از حسابهای کاربران سرقت شد. Crypto.com برداشتها را متوقف و بازگرداند و اعلام کرد در نهایت هیچ مشتریای وجوهی از دست نداد.
چند کوین در Crypto.com فهرست شده است؟
صرافی چند صد کوین، معمولاً حدود 385، در چند صد جفت معاملاتی فهرست کرده است.
آیا Crypto.com کارت نقدی ارائه میدهد؟
بله، برنامه کارت ویزای آن بر اساس میزان CRO استیکشده توسط کاربر، کشبک و مزایا ارائه میدهد.
آیا Crypto.com اثبات ذخایر منتشر میکند؟
بله، این پلتفرم دادههای اثبات ذخایر خود را منتشر میکند که چندین میلیارد دلار ذخیره نشان میدهد.
آیا برای استفاده از Crypto.com باید هویتم را تأیید کنم؟
بله، تأیید کامل هویت پیش از معامله یا استفاده از کارت ویزا الزامی است.
منابع
- en.wikipedia.org/wiki/Crypto.com
- coingecko.com/en/exchanges/crypto_com
- trustpilot.com/review/crypto.com
- crypto.com/about
- crypto.com/licenses
- crypto.com/uk/about
- crypto.com/au/about
- crypto.com/eea/about
- crypto.com/document/legal_us.pdf
- eservices.mas.gov.sg/fid/institution/detail/250069-FORIS-DAX-ASIA-PTE-LTD
- register.fca.org.uk/s/search?q=941745&type=Companies
- fxnewsgroup.com/forex-news/cryptocurrency/crypto-com-secures-fca-registration-for-certain-cryptoasset-activities/
- search-afsl.com/Foris%20Gfs%20Australia%20Pty%20ltd/afs-licensee/467462/
- amf-france.org/en/warnings/white-lists/casp/foris-dax-mt-limited
- casptracker.eu/exchange/crypto-com/
- crypto.com/us/company-news/crypto-com-receives-markets-in-crypto-assets-mica-licence
- crypto.com/us/company-news/cryptocom-receives-limited-financial-institutions-licence-in-europe
- crypto.com/us/company-news/crypto-com-obtains-major-payment-institution-licence-from-monetary-authority-of-singapore
- crypto.com/us/company-news/cryptocom-obtains-full-vasp-licence-from-dubai-vara
- crypto.com/us/company-news/cryptocom-becomes-first-major-crypto-platform-to-obtain-a-full-stack-of-cftc-derivatives-licenses
- cftc.gov/IndustryOversight/IndustryFilings/TradingOrganizations/34536
- crypto.com/us/company-news/sec-closes-crypto-com-investigation-with-no-action
- help.crypto.com/en/articles/5792178-crypto-com-app-geo-restrictions
- help.crypto.com/en/articles/9805276-where-is-crypto-com-web-available
- help.crypto.com/en/articles/6320975-spot-trading-geo-restrictions
- datawallet.com/crypto/crypto-com-countries
- coinperps.com/learn/crypto-com-restricted-countries
- crypto.com/us/company-news
آماده شروع با Crypto.com?
مشاهده سایت Crypto.comسرمایه شما در معرض ریسک است. ممکن است کمیسیون دریافت کنیم — این موضوع هرگز بر امتیاز ما اثر نمیگذارد.
ادامه دهید
مقایسهٔ Crypto.com
گزینههای مشابه
- بررسی OKX4.4/5
- بررسی Binance4.4/5
- بررسی Gate.io4.3/5
- بررسی Kraken4.3/5
- همهٔ صرافیهای ارز دیجیتال →